بطاقة العائلة الوظيفية - المالية

إدارة كافة الجوانب المالية للمنظمة. توجيه وتنسيق الأعمال المالية التي تشمل الرقابة المالية وإدارة الخزانة. الرقابة المالية تشمل: الرقابة المحاسبية والتخطيط والتقارير المالية والزكاة والضرائب والمحاسبة. كما تشمل إدارة الخزانة: إدارة السيولة والاستثمار والعلاقات المصرفية وأسعار الصرف الأجنبية.

رمز العائلة الوظيفية

BFI

عرض المسارات الوظيفية

الأدوار الوظيفية

بطاقة وصف الدور الوظيفي

الدور الوظيفي

أخصائي الزكاة والضريبة

رمز العائلة الوظيفية

BFI

العائلة الوظيفية

المالية

المسؤوليات

    المساعدة في تحديد المخاطر الضريبية من خلال مراقبة الضوابط الضريبية.

    جمع البيانات وتحليلها لدعم تقديم المشورة بشأن مسائل الضرائب والزكاة.

    إعداد التقارير المطلوبة للزكاة والضرائب.

    المساعدة في مراجعة نتائج التدقيق والتوصية بتقديم الالتماسات.

    التأكد من احتساب المخصصات الضريبية والزكوية الكافية في القوائم المالية.

بطاقة وصف الدور الوظيفي

الدور الوظيفي

أخصائي أول الزكاة والضريبة

رمز العائلة الوظيفية

BFI

العائلة الوظيفية

المالية

المسؤوليات

    تقديم المشورة  في المسائل المتعلقة بالضريبة والزكاة للمنظمة.

    التأكد من احتساب المخصصات الضريبية والزكوية الكافية في القوائم المالية.

    المساعدة في تحديد تداعيات المخاطر الضريبية على المنظمة.

    التأكد من امتثال الفواتير مع الأنظمة الضريبية.

    مراجعة نتائج التدقيق والتوصية بتقديم الالتماسات.

بطاقة وصف الدور الوظيفي

الدور الوظيفي

مدير الزكاة والضريبة

رمز العائلة الوظيفية

BFI

العائلة الوظيفية

المالية

المسؤوليات

    الإشراف وتقديم المشورة في المسائل المتعلقة بالضريبة والزكاة للمنظمة.

    التوصية بأفضل المتطلبات الضريبية للمنتجات الجديدة.

    مراجعة عقود العملاء والموردين وقياس فعالية مراقبة الضريبة وتقييمها.

    الإشراف على مراجعة الضرائب والتواصل مع الجهات الرقابية ذات العلاقة.

    إدارة ومراقبة ملفات الزكاة والضرائب.

بطاقة وصف الدور الوظيفي

الدور الوظيفي

أخصائي مالي

رمز العائلة الوظيفية

BFI

العائلة الوظيفية

المالية

المسؤوليات

    وضع مسودة بالمعلومات المالية والمساعدة في رصد التنبؤات وإصدار الاثباتات.

    المساعدة في إعداد التقارير والمصفوفات لفهم القوائم المالية والربحية.

    المساهمة في إعداد الميزانية  المالية واستراتيجيتها.

    إجراء جميع الأنشطة المالية، بما في ذلك على سبيل المثال لا الحصر إعداد تنبؤات التدفقات النقدية ،وطلبات توفير الرصيد النقدي الشهري.

    المساعدة في تنفيذ المدفوعات وإعداد القيود اليومية.

    إعداد تسويات الحساب البنكي.

     

بطاقة وصف الدور الوظيفي

الدور الوظيفي

أخصائي أول مالية

رمز العائلة الوظيفية

BFI

العائلة الوظيفية

المالية

المسؤوليات

    إعداد النتائج المالية وتقديمها.

    تنفيذ عمليات المحاسبة اليومية بما في ذلك على سبيل المثال لا الحصر حساب الأصول، والخصوم والدخل والمصاريف.

    إعداد التقارير المالية وضمان الالتزام بالمعايير المحاسبية المعمول بها.

    تحليل البيانات والتقارير المالية وتقديم تفسيرات أولية لها

    إعداد وتوزيع جدول المخزون وتحليل نتائج التحضير المادية.

    تنفيذ الدفع وتسجيل القيود اليومية.

بطاقة وصف الدور الوظيفي

الدور الوظيفي

مدير الرقابة المالية

رمز العائلة الوظيفية

BFI

العائلة الوظيفية

المالية

المسؤوليات

    مراقبة النتائج المالية ومقارنتها بالخطط والميزانية المقدرة.

    إدارة عمليات المحاسبة اليومية بما في ذلك على سبيل المثال لا الحصر حساب الأصول والخصوم، والدخل والمصاريف.

    الإشراف على التقارير المالية وضمان الالتزام بالمعايير المحاسبية المعمول بها.

    الإشراف على البيانات والتقارير المالية، وتفسيرها وتحليلها.

    الإشراف على الشؤون والخدمات المالية بما في ذلك مراقبة تخطيط رأس المال والالتزام المالي. 

    الإشراف على مراقبة الأصول المالية التي تتضمن التحقق المادي وإدارة الأصول الثابتة.

بطاقة وصف الدور الوظيفي

الدور الوظيفي

رئيس الشؤون المالية

رمز العائلة الوظيفية

BFI

العائلة الوظيفية

المالية

المسؤوليات

    الإسهام في صياغة الاستراتيجية الشاملة للمنظمة بالتعاون مع آخرين ضمن الفريق التنفيذي، والتركيز على المسائل المالية في المنظمة .

    اعتماد سياسات المالية وإجراءاتها، والحرص على تنفيذها وضمان فاعليتها.

    إدارة عمليات المالية وضمان التزامها بالمتطلبات الرقابية ومعايير السوق.

    إدارة الميزانية المالية ومراقبتها لتحقيق الكفاءة من حيث التكلفة.

    إدارة العلاقات الداخلية والخارجية، وتمثيل المنظمة في جميع مسائل الأعمال المتعلقة بعمليات المالية.

    إدارة جميع العمليات المالية للمنظمات بهدف تعظيم ثروة المساهمين .

بطاقة وصف الدور الوظيفي

الدور الوظيفي

أخصائي الأصول والخصوم

رمز العائلة الوظيفية

BFI

العائلة الوظيفية

المالية

المسؤوليات

    تنسيق العلاقات مع مقدمي الخدمات المالية.

    إعداد التوصيات الخاصة بمحافظ المنظمة واقتراح المخصصات المناسبة لفئات الأصول.

    تجميع وتحليل البيانات المالية المعقدة وإدارة التدفق النقدي.

    مراقبة السيولة وإعداد تنبؤات التدفق النقدي.

    مراقبة أرصدة العملة الأجنبية وضبط مخاطر السوق.

بطاقة وصف الدور الوظيفي

الدور الوظيفي

مشرف إدارة الأصول والخصوم

رمز العائلة الوظيفية

BFI

العائلة الوظيفية

المالية

المسؤوليات

    إقامة العلاقات مع مقدمي الخدمات المالية والحفاظ عليها لتسهيل الأنشطة المالية.

    تقييم مخصصات الأصول الجديدة واقتراح فرصة الاستثمار المناسبة.

    مراقبة عمليات إدارة النقد وتحديد النشاط غير القياسي والاستثناءات أو عدم الالتزام لسياسات التمويل وسياسات إدارة الأصول والخصوم ورفعها للإدارة.

    تنسيق الاتصالات بالبنوك بما في ذلك صياغة طلبات تقديم العروض والتفاوض على شروط التمويل مراجعة الوثائق المالية.

    إدارة أنشطة سوق المال لتحسين إدارة الأصول والخصوم.

بطاقة وصف الدور الوظيفي

الدور الوظيفي

مدير إدارة الأصول والخصوم

رمز العائلة الوظيفية

BFI

العائلة الوظيفية

المالية

المسؤوليات

    وضع سياسات وإجراءات إدارة الأصول والخصوم بالمنظمة والإشراف على تنفيذها لضمان تحقيق أهداف الاستثمار بالمنظمة وتلبية متطلبات السيولة.

    إدارة ومراجعة أنشطة إدارة الأصول لضمان كفاءة العمليات والتأكد من التزامها لسياسات وإجراءات المنظمة.

    إدارة محفظة منتجات الاستثمار بتفويض وميزانية واضحة للاستثمار بما يضمن التخصيص المناسب للأصول.

    إقامة العلاقات مع البنوك والحفاظ عليها لتسهيل الأنشطة المالية.

    اعتماد قرارات إدارة الأصول والخصوم فيما يتعلق بأنشطة التمويل بالمنظمة وضمان اتخاذ الإجراءات المناسبة.

    إجراء اختبارات التحمل على التمويل والمساعدة في ضمان تمويل الحسابات البنكية والتوصية بترتيب تحسين هيكل التمويل والسيولة للمنظمة

البرامج التدريبية المرتبطة بالعائلة الوظيفية

كل البرامج التدريبية

الرئيس التنفيذي القادم

يُعد التميز في القيادة والتفكير الاستراتيجي في قطاع الأعمال الديناميكي والتنافسي اليوم أمرًا بالغ الأهمية لكبار المسؤولين التنفيذيين. صُمم هذا البرنامج التدريبي لتزويد الرؤساء التنفيذيين وكبار المسؤولين التنفيذيين بالمعرفة والمهارات والأفكار اللازمة للتغلب على تعقيدات القيادة الحديثة بنجاح. على مدى 5 أيام من الجلسات المكثفة ستبدأ رحلتك التحويلية، من خلال التعمق في المبادئ الأساسية للقيادة الرشيدة والتخطيط الاستراتيجي واتخاذ القرارات الفعالة والخبرة المالية والقيادة الأخلاقية وأفضل ممارسات الحوكمة. لن يقتصر الأمر فحسب على تعزيز قدراتك القيادية من خلال المحاضرات والمناقشات التفاعلية والتدريبات العملية ودراسات الحالة الواقعية، بل ستكتسب أيضًا البراعة الاستراتيجية المطلوبة لقيادة منظمتك نحو تحقيق النمو والنجاح المستدامين.

التفاصيل

البرنامج التحضيري للاختبار المهني أساسيات التأمين- النسخة الثالثة

يهدف هذا البرنامج التدريبي لإعداد المشاركين بالمعارف والمهارات اللازمة لاجتياز الاختبار المهني لأساسيات التأمين، هذا الاختبار إلزامي على جميع العاملين في قطاع التأمين في السوق السعودي. خلال هذا البرنامج، سيتعرف المشارك على عناصر التأمين والمبادئ المرتبطة بها، فضلاً عن تسليط الضوء على الوظائف الرئيسية لشركات التأمين، والمنتجات التي تقدمها لحماية الأفراد والشركات من المخاطر التي يتعرضون لها.

التفاصيل

معسكر التقنية المالية

ندعوك للانضمام إلى عالم التكنولوجيا المالية الفسيح والمتجدد مع معسكرنا التدريبي المكثف في التقنية المالية والهاكثون، والمصمم بعناية لكل من يحلم بتولي مقعد الريادة في عصر التحول الرقمي الذي يعيد رسم ملامح قطاع المال والأعمال. في هذه الرحلة التعليمية، نقدم لك خليطًا مثريًا من المعارف الأساسية والتجارب العملية التي تعينك على فهم واستيعاب عوالم التقنية المالية بأعماقها، من تحليل البيانات وصولًا إلى الإطارات التنظيمية وأبعد؛ حيث يأخذك هذا المعسكر في جولة معرفية تبدأ من مهد الثورة التكنولوجية المالية، مرورًا بأحدث التقنيات في تحليل البيانات، الذكاء الاصطناعي، والتعرف على اللوائح التنظيمية الرائدة، لقد صمم منهجنا خصيصًا ليسلحك بكل ما تحتاجه من معرفة ومهارات لتصميم حلول مالية مبتكرة وفعالة. يتميز برنامجنا بغناه وشموليته، حيث يشمل موضوعات متنوعة تتراوح من البنوك الرقمية الحديثة والتمويل المدمج، إلى استراتيجيات التحول الرقمي وأسرار الإدارة الرشيقة، كل ذلك مع مراعاة خصوصية الشروط التنظيمية والاحتياجات المحلية وأكثر، كما نقدم لك فرصة لا تُعوض للتعلم من خبراء الصناعة، والغوص في حالات دراسية واقعية، وتطبيق ما تعلمته في بيئة هاكثون مليئة بالتحديات والإبداع، وتختتم هذه الرحلة التعليمية بفرصتك لعرض حلولك الابتكارية أمام مستثمرين محتملين. إذا كنت تطمح لتطوير مسيرتك المهنية، الانتقال إلى مجال التقنية المالية، أو إنشاء مشروعك الخاص، فبرنامجنا يقدم لك كل الأدوات، الرؤى، والتواصل اللازم لوضعك في صدارة المشهد الابتكاري المالي. انضم إلينا لاكتشاف عالم جديد من الفرص في ساحة التقنية المالية، حيث لا تكتسب الميزة التنافسية فحسب، بل تصبح جزءًا من مجتمع نخبوي.

التفاصيل

سكرتير المجلس المعتمد الوحدة 2: دور أمين سر مجلس الإدارة - أعضاء مجلس الإدارة(الجزء الأول)

يلعب أمناء سر مجلس الإدارة دورًا مهمًا كمحترفين في مجال الحوكمة في جميع أنواع المؤسسات في القطاعات الخاصة والعامة وغير الهادفة للربح. الحوكمة هي أكثر من مجرد الالتزام بالقوانين واللوائح والمعايير والقواعد؛ إنها تتعلق أيضًا بخلق ثقافات الممارسات الرشيدة، مما يعني أن أمناء مجلس الإدارة يحتاجون إلى الكثير من المهارات الفنية والخبرة لمعرفة ممارسات الحوكمة المطلوبة. هذا بالإضافة إلى حاجتهم لمهارات الذكاء العاطفي لضمان تنفيذ الممارسات بشكل نموذجي وفعال. من أهم أدوار سكرتير مجلس الإدارة التوجيه المهني بشأن جوانب الحوكمة للقرارات الاستراتيجية للمساهمين، ومجالس الإدارة، والمدراء، وأصحاب المصلحة الآخرين. يهدف هذا البرنامج إلى تزويد المشاركين بالمعرفة والمهارات والنصائح العملية لأداء واجباتهم التي يفرضها عليهم منصبهم بوصفهم أمناء مجالس الإدارات. يتّسم هذا البرنامج بالتفاعلية وتطوير المهارات بالإضافة إلى تزويد المشاركين بنماذج عملية.

التفاصيل

حوكمة الشركات

ازدادت الحاجة إلى فهم الحوكمة وآليات تطبيقها مع تعاظم الاهتمام المحلي والإقليمي لزيادة الشفافية واتخاذ القرار الرشيد. يهدف هذا البرنامج لتعريف المشاركين بمبادئ الحوكمة، وآليات التطبيق من قبل مجلس الإدارة والادارة التنفيذية بشركات المساهمة، وفهم مسؤولياتهم، وتفعيل أدوارهم لضمان الالتزام بالمتطلبات الرقابية ذات العلاقة بإرساء مبادئ الحوكمة السليمة.

التفاصيل

مهارات التواصل الفعال

الاتصال هو أساس النجاح، فكلما زادت القدرة على التواصل بفاعلية زادت فرص النجاح في الحياة العملية والشخصية. صمم هذا البرنامج التدريبي لتحسين وتطوير مهارات الاتصال اللفظية وغير اللفظية لدى العاملين، وتزويد المشاركين بمهارات التواصل لتحقيق أهداف عملية الاتصال، بالإضافة الى تطوير مهارات الانصات والعرض والالقاء والتغذية الراجعة، وفهم مقاصد لغة الجسد لتعزيز عملية التواصل.

التفاصيل

مايكروسوفت اكسل- المستوى المتوسط

في ظل الكمية المتزايدة من البيانات التي يجب إدارتها وتحليلها يوميًا، فإنه من الضروري أن يكون لديك المهارات الأساسية لاستخدام أداة مرنة للتعامل مع المعادلات والإحصاءات باحتراف، ومايكروسوفت اكسل هو الأداة الأكثر شهرة للقيام بذلك. صمم هذا البرنامج التدريبي لتزويد المشاركين بالمعارف والمهارات اللازمة لفهم الذكاء التنظيمي، من خلال القدرة على التعامل مع الدوال، وتحليل كميات هائلة من البيانات، واستخراج معلومات دقيقة قابلة للتنفيذ، وتقديم ذلك إلى صانعي القرار.

التفاصيل

استراتيجيات تحسين هيكل رأس المال وتعظيم قيمة المساهمين

يُعد تحسين هياكل رأس المال للكيانات، في تمويل الشركات والمشروعات المعاصرة، عمليةً أساسية في إدارة المخاطر المالية وكذلك تعظيم قيمة المستثمر. وقد يشتمل هيكل رأس مال الشركات المُستهدَف إما على التمويل المُقدَّم من بعض المصادر في الأسهم والصكوك والديون التقليدية، وإما على تمويل الميزانين في شكل أسهم ممتازة وسندات. تتسم عملية تحسين رأس المال بالتعقيد فبالإضافة إلى اعتمادها الأساسي على الموازنة الرأسمالية الشاملة، تحتاج الشركات إلى تقييم مدى توافر التمويل الحالي والمتوقع بالشكل المطلوب (وبسعرٍ مقبول)، بما يدعم سعيها المُستدام وراء اقتناص فرصٍ جديدة، فضلًا عن الحفاظ على الأصول الرأسمالية الحالية. لذا، يتناول هذا البرنامج التدريبي الشامل والتطبيقي أبرز القضايا والاعتبارات الرئيسة في هيكلة رأس المال، كما أنه يدرُس -من خلال عددٍ من دراسات الحالة- التحديات التي تواجه مختلف القطاعات وأنواع تمويل المشروعات وكذلك الطبيعة المتغيرة لمتطلبات تمويل الكيانات في أثناء تطورها.

التفاصيل

برنامج القادة الجدد

افتح آفاق قدرتك على القيادة والإلهام مع برنامج القادة الجدد من الأكاديمية المالية، المصمم خصيصًا للمحترفين الطموحين المستعدين لترك أثر دائم. يُجسّد البرنامج جوهر القيادة التحويلية من خلال دمج جلسات تفاعلية مع رؤى تتحقق، بهدف تطوير عقلية النمو، إتقان التواصل الاستراتيجي، وممارسة تأثير قوي على من حولك. هذه الرحلة المليئة بالاكتشاف الذاتي تشمل محاضرات ملهمة، دراسات حالة عميقة، وتوجيه قيادي، كلها مصممة لتزويدك بالمهارات القيادية الحيوية لقطاع مالي يتطور باستمرار. لا يقتصر البرنامج على تعزيز ثقتك للقيادة فحسب، بل يشجعك أيضًا على إلهام الآخرين. البرنامج تم تطويره بالشراكة مع مركز القيادة الإبداعية، ليكون منارة للأشخاص المصممين على إعادة تعريف الأسس، تعزيز الابتكار، وقيادة الفرق نحو نجاح لا مثيل له. استقبل المستقبل كقائد متطلع يتنقل بدقة، يُحفز بالأفعال، ويحول التحديات إلى فرص. انطلق في رحلتك القيادية سجّل الآن في برنامج القادة الجدد.

التفاصيل

الذكاء العاطفي للمهنيين

قد لا ينجح الأشخاص ذوو الذكاء والقدرات العقلية العالية بالضرورة في الحياة العملية. فمن الضروري امتلاك الذكاء العاطفي الذي يسمح بالتحكم في المشاعر والعواطف، من أجل النجاح وتحقيق التطوير الشخصي. يزود هذا البرنامج التدريبي المشاركين بمهارات الذكاء العاطفي التي تمكنهم من فهم مشاعرهم وتنظيمها والتعامل معها بإيجابية وإتقان التواصل وامتلاك الكفاءة العاطفية والتخلص من المشاعر السلبية.

التفاصيل

أعضاء مجلس الإدارة المعتمدين من معهد أعضاء مجالس الإدارات في دول مجلس التعاون الخليجي- الوحدة 1: أساسيات حوكمة الشركات

تتعلق حوكمة الشركات ببساطة بكيفية إدارة الأعمال لضمان إدارتها بشكل صحيح وعادل ويلبي مصالح جميع أصحاب المصلحة الرئيسيين. إن مجالس الإدارة هي المسؤولة عن حوكمة شركاتها، ولكن يجب أن يكون جميع الموظفين على دراية بأدوارهم ومسؤولياتهم وتطبيق السياسات والإجراءات والمبادئ التوجيهية التي يضعها المجلس لهم. يشرح هذا البرنامج التدريبي الأدوار التي يؤديها المساهمون ومجالس الإدارة وأعضاء مجلس الإدارة والمديرون التنفيذيون وأصحاب المصالح الآخرين.

التفاصيل

المالية لغير الماليين

"المالية لغير الماليين" عبارة عن برنامج مكثف مدته 4 أيام، يضم جلسات مكثفة وتفاعلية يبلغ مجموعها 7 ساعات يوميًا، صُمم على وجه التحديد للمتخصصين الحاصلين على شهادات جامعية ويعملون في مختلف القطاعات، ويعد البرنامج مثاليًا لمن يشغلون مناصب غير مالية ويسعون إلى تعزيز معرفتهم المالية. يركز هذا البرنامج التدريبي على تبسيط عالم المالية للمشاركين، وتعزيز الكفاءة التي تمكنهم من فك رموز المعلومات المالية والاستفادة منها لتحقيق ميزة استراتيجية. سيتعامل المشاركون خلال هذه الأيام الأربعة مع المبادئ المالية وأساليب التحليل المصممة خصيصا لتوسيع نطاق خبراتهم إلى ما يتجاوز تخصصاتهم المحددة، وبالتالي تزويدهم بالفهم اللازم لعمليات اتخاذ القرارات الشاملة والمدروسة.

التفاصيل

التخطيط والتحليل والتنبؤ المالي

حيث أن القوائم المالية تقدم لنا معلومات تاريخية وأرقام إجمالية فإن متخذ القرار يحتاج إلى أدوات تمكنه من الدخول إلى تفاصيل هذه المعلومات والمؤشرات التي تبين العلاقة بينها، لذا تُعد المعرفة الوثيقة بأدوات التخطيط والتحليل والتنبؤ المالي هي إحدى المهارات الأساسية اللازمة لإدارة الموارد المالية للمنشأة. يزود هذا البرنامج المشاركين بالمعرفة الأساسية لتحليل البيانات المالية وكيفية استخدام المؤشرات المستخرجة في تقييم أداء المنشأة واتخاذ القرارات ورسم الخطط والسياسات المستقبلية لها. بالإضافة إلى ذلك، فإنه يغطي نموذج التنبؤ الذي يعتمد على مجموعة محددة من المعايير المالية التي تستند إليها الخطة المالية للمنشأة.

التفاصيل

مهارات العمل الجماعي

هناك مثل صيني يقول: وراء كل شخص قادر هناك أناس قادرون. يعد التعاون جزءًا حيويًا من الحياة الشخصية والمهنية، لذا فإن تعلم تطوير الفريق والثقافة التنظيمية بداية رائعة لمستقبل أفضل. صمم هذا البرنامج التدريبي لتزويد المشاركين بمفهوم فريق العمل وآليات بنائه وأهمية تنمية روح الجماعة لدى المشاركينن، وآليات زيادة درجة تماسك فريق العمل، وتأصيل قيم الجماعة وتوحيد الرؤية بين أعضاء الفريق مما يزيد من فاعلية فرق العمل وتقليل الاحتكاك والنزاع بين الفرق داخل المنظمة من خلال وحدة الرؤية والأهداف وتحقيق نتائج أكثر فاعلية.

التفاصيل

مايكروسوفت اكسل- المستوى المتقدم

يعد استخدام أداة مرنة لإدارة وإنشاء المعادلات والإحصاءات؛ إحدى المهارات الأساسية لتنفيذ المهام اليومية باحتراف، وأشهر تطبيق لتنفيذ ذلك هو مايكروسوفت إكسل. صمم هذا البرنامج التدريبي لتزويد المشاركين بالمعارف والمهارات اللازمة لاستخدام التقنيات المتقدمة في برنامج اكسل بكفاءة وفاعلية.

التفاصيل

أساسيات المراجعة الداخلية

تسهم المراجعة الداخلية في التحقق من التزام المنشآت بتنفيذ أنظمة الرقابة الداخلية المتمثلة بالسياسات والإجراءات التي وضعتها الإدارة لحماية موجودات المنشأة وضمان تحقيق أهدافها التشغيلية. يوفر هذا البرنامج للمشاركين المتطلبات الأساسية للمراجعة الداخلية، بدءاً بالمفهوم الحديث للمراجعة، ثم معايير وإجراءات تنفيذ مهام المراجعة من إعداد الخطة وتصميم أوراق العمل وجمع الأدلة والتوثيق إلى إعداد تقارير المراجعة الداخلية.

التفاصيل

البرنامج التحضيري لشهادة الدخل الثابت (FIC)

تمثل شهادة الدخل الثابت (FIC) مؤهلاً أساسياً لمن يبحث عن الأساس السليم في التعامل مع الأوراق المالية ذات الدخل الثابت، هذه الشهادة تقدمها جمعية أسواق المال العالمية (ICMA) والتي تضم شركات الخدمات المصرفية والتي تصنف الأفضل في العالم. يركز هذا البرنامج على تطوير المهارات العملية للتداول والاستثمار وإدارة المخاطر وأدوات الدخل الثابت والأسواق الرئيسية لمنح المشارك المهارات اللازمة للمنافسة في السوق العالمية.

التفاصيل

التفكير الاستراتيجي- من BDI

يعد BDI في دول مجلس التعاون الخليجي المنظمة الرائدة في المنطقة لأعضاء مجلس الإدارة، حيث يتمتع معهد BDI في دول مجلس التعاون الخليجي بثقافة مؤسسية قوية قائمة على القيم والأخلاق. فضلا عن التركيز في تدريب وتطوير الموظفين على النمو الشخصي والوظيفي وغرس القيم المؤسسية وأخلاقيات العمل لديهم. يركز هذا البرنامج التدريبي على دور مجلس الإدارة في وضع الرؤية الاستراتيجية والتوجيه للمؤسسات، وأهمية التفكير الاستراتيجي وإتاحة ميزة تنافسية، فضلاً عن الابتكار وأحدث الاتجاهات التقنية.

التفاصيل

مهارات القرن الحادي والعشرين في الأعمال

يعد تحديد الأهداف والغايات أمراً ضرورياً جداً للأشخاص الناجحين في القرن الحادي والعشرين. إن التخطيط وتحديد الأولويات ليوم واحد من المهارات الأساسية اللازمة للنجاح وإضافة قيمة للمنظمة، وعلى الرغم من أن الوقت هو أحد أعظم الموارد قيمة؛ فإن قلة من ينجحون بإدارته بفعالية، مما يؤدي إلى بيئة عمل مرهقة تعيق النجاح وتحقيق الأهداف. في هذا البرنامج التدريبي، سيتعلم المشاركون طرق تحديد الأولويات وتخطيط وقتهم بشكل فعال، وكيفية استخدام مهارات التواصل لديهم للتأثير على الآخرين، فضلاً عن إتقان فن إدارة الاجتماعات والتفويض بنجاح.

التفاصيل

تحليل البيانات وإعداد التقارير باستخدام مايكروسوفت Power BI

إن تحليل الإحصائيات وإنشاء التقارير التي تساعد في اتخاذ القرار من أكثر الأمور أهمية في عالم الأعمال، ويعد برنامج مايكروسوفت باور بي آي Power BI أحد أهم أدوات التحليل ودعم اتخاذ القرار، حيث يمنح صانعي القرار رؤية شاملة للبيانات المهمة والحاسمة في المنظمة، من خلال مجموعة من الخدمات المتكاملة التي تقوم بتحليل البيانات ومشاركتها وتحويلها إلى لوحات قياس وتقارير تفاعلية. صمم هذا البرنامج التدريبي لتزويد المشاركين بالمعارف والمهارات اللازمة لتصميم وبناء نماذج بيانات قابلة للتطوير، وتصفية البيانات وتحويلها ومعالجتها، إلى جانب التعرف على كيفية إنشاء لوحات المعلومات، وإنشاء التقارير وآلية تحسينها وتهيئة وإدارة مساحات العمل.

التفاصيل

مهارات العرض والإلقاء

تعد مهارات العرض والإلقاء جزءاً مهماً جداً من منظومة الأعمال. سواء كان ذلك داخلياً يهدف إلى توضيح وجهة نظر لزملاء العمل، أو خارجياً للإقناع والتأثير على أصحاب المصلحة، فهي مهارة تستخدم يوميا في جميع مناحي الحياة. يركز برنامج مهارات العرض على عدة قدرات تساهم في بناء تفاعل إيجابي مع الجمهور المستهدف، ويغطي البرنامج أهم المفاهيم والأساليب العملية في عملية إعداد وتنظيم العرض، بالإضافة إلى معرفة تأثير لغة الجسد على إنجاح العرض.

التفاصيل

المالية للتنفيذيين

البرنامج التدريبي "المالية للتنفيذيين" هو برنامج تفاعلي مدته 3 أيام مصمم لكبار التنفيذيين، وتضم جلسة تمتد 6 ساعات من التدريب المتعمق في مجال المالية. يهدف البرنامج إلى تزويد التنفيذيين بالخبرة المالية اللازمة والمهارة المطلوبة للتغلب ببراعة على التحديات والتعقيدات المالية التي تواجه الشركات وتعزيز قدرات اتخاذ القرارات الاستراتيجية. يستهدف البرنامج حاملي الشهادات ممن يعملون -على وجه التحديد عبر مجموعة من القطاعات- بما فيها المصارف وأسواق المال والكيانات المؤسسية، سواء المساهمة العامة أو الخاصة، وكذلك المشاريع العائلية. تُعد هذه الخبرة التعليمية المخصصة جوهرية للتنفيذيين، حيث توفر لهم منظورًا ماليًا قويًا ضروريًا للقيادة المتميزة.

التفاصيل

أعضاء مجلس الإدارة المعتمدين من معهد أعضاء مجالس الإدارات في دول مجلس التعاون الخليجي- الوحدة 2: عضو مجلس الإدارة الفعّال

تتعلق حوكمة الشركات ببساطة بكيفية إدارة الأعمال لضمان إدارتها بشكل صحيح وعادل ويلبي مصالح جميع أصحاب المصلحة الرئيسيين. إن مجالس الإدارة هي المسؤولة عن حوكمة شركاتها، ولكن يجب أن يكون جميع الموظفين على دراية بأدوارهم ومسؤولياتهم وتطبيق السياسات والإجراءات والمبادئ التوجيهية التي يضعها المجلس لهم. تشرح هذه الوحدة دور المدير الفعال وسُلطته ومسؤولياته القانونية والعلاقة بين أداء مجلس الإدارة وهيكله وتكوينه وأعضائه.

التفاصيل

سكرتير المجلس المعتمد الوحدة 3: أمين سر مجلس الإدارة - المساهمون وأصحاب المصلحة الآخرون

يلعب أمناء سر مجلس الإدارة دورًا مهمًا كمحترفين في مجال الحوكمة في جميع أنواع المؤسسات في القطاعات الخاصة والعامة وغير الهادفة للربح. الحوكمة هي أكثر من مجرد الالتزام بالقوانين واللوائح والمعايير والقواعد؛ إنها تتعلق أيضًا بخلق ثقافات الممارسات الرشيدة، مما يعني أن أمناء مجلس الإدارة يحتاجون إلى الكثير من المهارات الفنية والخبرة لمعرفة ممارسات الحوكمة المطلوبة. هذا بالإضافة إلى حاجتهم لمهارات الذكاء العاطفي لضمان تنفيذ الممارسات بشكل نموذجي وفعال. من أهم أدوار سكرتير مجلس الإدارة التوجيه المهني بشأن جوانب الحوكمة للقرارات الاستراتيجية للمساهمين، ومجالس الإدارة، والمدراء، وأصحاب المصلحة الآخرين. سيكون هذا البرنامج التدريبي تفاعليًا وقائمًا على المهارات، ويزود المشاركين بأمثلة عملية.

التفاصيل

قيادة المستقبل المالي (FFLP)

برنامج قيادة المستقبل المالي (FFLP) هو أحد مبادرات الأكاديمية المالية التي تساهم في تحقيق رؤية 2030 من خلال تطوير نخبة من القادة في القطاع المالي لريادة تقدم وتطور مستقبل القطاع المالي تماشيًا مع أهداف برنامج تطوير القطاع المالي (FSDP).

التفاصيل

مكافحة الاحتيال في التأمين

ليس من المستغرب أن ممارسة الاحتيال رافقت التأمين منذ نشأته، ومع مرور الوقت، تطورت أساليب وطرق ممارسة الاحتيال، مما أدى إلى ازدياد عدد حالات الاحتيال في قطاع التأمين بشكل ٍ كبير، مما تسبب بخسائر مالية لشركات التامين. صُمم هذا البرنامج التدريبي لتزويد المشاركين بمفهوم الاحتيال وأنواعه المختلفة، ومؤشراته، وطرق كشفه، إلى جانب استعراض أهم الطرق التي يمكن استخدامها لمكافحته، والوقاية منه في قطاع التأمين.

التفاصيل

إدارة المخاطر (الكلية الامبريالية)

وُضِعَ هذا البرنامج التدريبي خصيصًا للمهنيين العاملين في جميع القطاعات المالية بهدف زيادة فهم المشاركين فيه لإدارة المخاطر في البيئات المالية المعاصرة. سيبدأ المشاركون في رحلة تعليمية شاملة، بدءًا من المبادئ الأساسية لإدارة المخاطر، ثم ينتقلون إلى التطبيقات المتقدمة في مختلف المواقف بالسوق، حيث يشمل البرنامج وحدات تتناول نظرية تمويل المخاطر، وإدارة مخاطر السوق، والممارسات المتبعة لإدارة مخاطر البنوك، وإدارة المخاطر في أسواق التأمين، وذلك من بين ما يقدمه البرنامج. تضم كل وحدة المحاضرات ودراسات الحالة والتطبيقات العملية والعمل الجماعي الذي يركز على الحوار. تتمثل أهم أهداف البرنامج في تمكين المشاركين من تقييم أطر إدارة المخاطر وتطبيقها تطبيقًا فعالًا، وتقييم الأبحاث المتعلقة بالمخاطر تقييمًا نقديًا، واستكشاف الابتكارات في إدارة المخاطر بسبب التحولات في إدارة الأصول المصرفية وأصول التأمين العالمية، ويناقش البرنامج كذلك دور حوكمة الشركات في إدارة المخاطر والآثار المترتبة على التحيزات التنظيمية في تقييم المخاطر.

التفاصيل

قيادة استدامة الأعمال: مبادئ الحوكمة البيئية والاجتماعية والوصول إلى صفر انبعاثات- من BDI

يركز هذا البرنامج التدريبي على الفرص التي تتيحها استدامة الأعمال والوصول الى صفر انبعاثات (تقليل انبعاثات الكربون إلى الصفر) وممارسة الأعمال وصولاً إلى أعمالنا الحالية والمستقبلية، من خلال استكشاف الجدوى التجارية عند الالتزام بمعايير الحوكمة البيئية والاجتماعية وتحقيق صفر انبعاثات، وتطبيق الأدوات والأطر الرئيسية التي ستسمح للقادة بفهم موقعهم حاليًا في رحلة الاستدامة الخاصة بهم وإلى أين يجب أن يذهبوا. خلال هذا البرنامج سيتم عرض إطار تحويلي قوي للأعمال، وهو الاقتصاد الدائري، كوسيلة لالتقاط القيمة المفقودة حاليًا وخلق فرص جديدة لتحقيق النمو المستدام للأعمال في الاقتصاد الرأسمالي. كما سيتم استكشاف الأطر والأدوات الأخرى التي تسمح للقادة بالتقاط التقدم الذي يحرزونه وإبلاغه إلى أصحاب المصلحة، مما يحقق المساءلة في الأعمال.

التفاصيل

البرنامج التحضيري للاختبار المهني لمبادئ التأمين (280)- من LOMA

تعد زمالة معهد إدارة الحياة (ALMI) الممنوحة من قبل جمعية إدارة مكتب الحياة الأمريكية (LOMA) من أهم المؤهلات الاحترافية العالمية التي تركز على المعارف والمهارات ذات العلاقة بصناعة التأمين وقطاع الخدمات المالية، بالإضافة إلى كونها معياراً للتميز في إعداد خبراء صناعة التأمين. مبادئ التأمين لوما ٢٨٠ هو أحد المواد اللازمة للحصول على الزمالة، ويغطي عدة مواضيع منها مبادئ التأمين وعملية التأمين والحقوق التعاقدية لصاحب الوثيقة. كما يتضمن معلومات عن مميزات التأمين على الحياة سواء الفردي أو الجماعي، بالإضافة إلى التأمين الصحي ومنتجات الأقساط.

التفاصيل

سكرتير المجلس المعتمد الوحدة 3: أمين سر مجلس الإدارة - المساهمون وأصحاب المصلحة الآخرون (الجزء الأول )

يلعب أمناء سر مجلس الإدارة دورًا مهمًا كمحترفين في مجال الحوكمة في جميع أنواع المؤسسات في القطاعات الخاصة والعامة وغير الهادفة للربح. الحوكمة هي أكثر من مجرد الالتزام بالقوانين واللوائح والمعايير والقواعد؛ إنها تتعلق أيضًا بخلق ثقافات الممارسات الرشيدة، مما يعني أن أمناء مجلس الإدارة يحتاجون إلى الكثير من المهارات الفنية والخبرة لمعرفة ممارسات الحوكمة المطلوبة. هذا بالإضافة إلى حاجتهم لمهارات الذكاء العاطفي لضمان تنفيذ الممارسات بشكل نموذجي وفعال. من أهم أدوار سكرتير مجلس الإدارة التوجيه المهني بشأن جوانب الحوكمة للقرارات الاستراتيجية للمساهمين، ومجالس الإدارة، والمدراء، وأصحاب المصلحة الآخرين. سيكون هذا البرنامج التدريبي تفاعليًا وقائمًا على المهارات، ويزود المشاركين بأمثلة عملية

التفاصيل

إعداد التقارير المالية

تعتبر التقارير المالية التي تصدرها المنشأة هي بمثابة مخرجات نظامها المحاسبي التي تعرض من خلالها نتائج الاحداث المالية التي تخص فترة التقرير والتي تساعد المستفيدين من تلك التقارير للحكم على حالة المنشأة من حيث التوازن المالي وهيكل تمويل اقتناء الاصول، وكذلك تظهر قدرتها على توليد الايراد، كما تمكنهم من تحليل هيكل عناصر التكاليف. صمم هذا البرنامج التدريبي لتزويد المشاركين بالمعارف والمهارات اللازمة لقراءة وفهم مكونات التقارير المالية وكيفية إعدادها، واستعراض أهم متطلبات العرض والافصاح لمعايير المحاسبة الدولية ومعايير الإبلاغ المالي.

التفاصيل

البرنامج التحضيري للاختبار المهني للمستشار الائتماني- النسخة الرابعة

يهدف هذا البرنامج التدريبي لإعداد المشاركين بالمعارف والمهارات اللازمة لاجتياز الاختبار المهني الإلزامي للمستشار الائتماني، والمخصص لجميع موظفي قنوات تقديم الخدمة والعناية بالعملاء، وإعداد التمويل في القطاع المصرفي وقطاع التمويل صمم هذا البرنامج لتعريف المشاركين بأنواع التمويل، التعرف على المنتجات التمويلية كافة (بطاقات ائتمانية، تمويل استهلاكي، تمويل عقاري وإيجار تمويلي)، التعليمات الخاصة لتقديم منتج التمويل العقاري، آلية الحصول والخطوات والمستندات الرئيسية للحصول على المنتجات التمويلية، الإضاءة على الشركة السعودية "سمه" للمعلومات الائتمانية ونموذج التقرير الائتماني، بالإضافة إلى المخاطر التشغيلية والائتمانية التي قد يتعرض لها العملاء، وكيفية إدارة تلك المخاطر، وصف ماهية الأهداف وكيفية تحديدها، مباديء السلوك وأخلاقيات العمل، فضلاً عن استعراض الأنظمة والقوانين ذات العلاقة، والتي تمكنهم من أداء مهامهم تجاه العملاء والمستفيد باحترافیة وبمسؤولیة تامة.

التفاصيل

سكرتير المجلس المعتمد الوحدة 3: أمين سر مجلس الإدارة - المساهمون وأصحاب المصلحة الآخرون (الجزء الثاني )

يلعب أمناء سر مجلس الإدارة دورًا مهمًا كمحترفين في مجال الحوكمة في جميع أنواع المؤسسات في القطاعات الخاصة والعامة وغير الهادفة للربح. الحوكمة هي أكثر من مجرد الالتزام بالقوانين واللوائح والمعايير والقواعد؛ إنها تتعلق أيضًا بخلق ثقافات الممارسات الرشيدة، مما يعني أن أمناء مجلس الإدارة يحتاجون إلى الكثير من المهارات الفنية والخبرة لمعرفة ممارسات الحوكمة المطلوبة. هذا بالإضافة إلى حاجتهم لمهارات الذكاء العاطفي لضمان تنفيذ الممارسات بشكل نموذجي وفعال. من أهم أدوار سكرتير مجلس الإدارة التوجيه المهني بشأن جوانب الحوكمة للقرارات الاستراتيجية للمساهمين، ومجالس الإدارة، والمدراء، وأصحاب المصلحة الآخرين. سيكون هذا البرنامج التدريبي تفاعليًا وقائمًا على المهارات، ويزود المشاركين بأمثلة عملية.

التفاصيل

إدارة التغيير

يعد التحول السريع للأعمال ضرورة للمنظمات للبقاء ومواكبة التطورات المستمرة، بسبب العولمة والرقمنة والتغييرات في أنماط الموظفين على مدار السنوات الخمس الماضية، ومؤخراً بسبب جائحة كوفيد 19. خلال هذا البرنامج التدريبي سيكتسب المشاركون المهارات اللازمة لإدارة التغيير من خلال تطوير المهارات النقدية والتعرف على الأدوات اللازمة لتنفيذ التغيير بدقة وسلاسة، وبالتالي التأثير بشكل إيجابي على نمو المنظمة ونجاحها، فضلاً عن قدرتها على الاستمرار بالمنافسة في مجال الأعمال

التفاصيل

إعداد خِطَّة المراجعة الداخلية المبنية على المخاطر

تلعب خطة المراجعة الداخلية المبنية على المخاطر دوراً حيوياً في المؤسسات المالية، من خلال تحليل وتقييم المخاطر المالية والتشغيلية المحتملة، مما يعزز الامتثال للقوانين واللوائح المالية ويساهم في اتخاذ قرارات استراتيجية رشيدة تضمن الاستدامة والنجاح. يزود هذا البرنامج المشاركين بأفضل الممارسات والأدوات لتخطيط عمليات المراجعة الداخلية على أساس المخاطر، بما يتماشى مع الأهداف الاستراتيجية للمنظمة. سيتعرف المشاركون على مفهوم المراجعة الداخلية الحديث ومعاييره وأفضل الممارسات الدولية لتقييم أنظمة الرقابة الداخلية وأطر الحوكمة، وذلك لمساعدة منظماتهم في تحسين كفاءة وفعالية العمليات الرقابية وزيادة فرص تحقيق أهدافها الاستراتيجية.

التفاصيل

هيكلة عمليات الاندماج والاستحواذ

تعد عمليات الاندماج والاستحواذ من أبرز الطرق التي تلجأ إليها المنظمات لتوسيع أسواقها ونشاطاتها ومنتجاتها من أجل زيادة إيراداتها وأرباحها. شهدت الأعوام الأخيرة نمواً كبيراً في عمليات الاندماج والاستحواذ بجميع أنحاء العالم، حيث ارتفعت قيم وأحجام عمليات الاندماج والاستحواذ إلى مستويات قياسية غير مسبوقة. تم تصميم هذا البرنامج التدريبي لتمكين المهتمين باستراتيجيات التوسع وتمويل الشركات من فهم هيكلة عمليات الاندماج و لاستحواذ ونماذج التمويل والتقييم ودراسة الآثار الناتجة عن الاندماج والاستحواذ على الأطراف ذات العلاقة.

التفاصيل

الطرح العام للمهنيين

يعد الطرح العام الأولي أحد أكبر القرارات الإستراتيجية التي يمكن أن تتخذها الشركة، ويعتبر من أفضل الطرق لزيادة رأس المال والتوسع في المستقبل. ففي ظل النمو السريع للأسواق المالية، فقد تمكنت الشركات الخاصة من الحصول على السيولة وتوسيع قاعدة المساهمين، وإدخال تغييرات هيكلية وتشغيلية جذرية من خلال الطروحات العامة. يهدف هذا البرنامج التدريبي لإعداد المشاركين بالمعارف والمهارات والآليات اللازمة لتنفيذ صفقات الطروحات العامة الأولية.

التفاصيل

الحوسبة السحابية وإدارة المعلومات المالية

لقد صُمم برنامج "الحوسبة السحابية وإدارة المعلومات المالية" الذي تقدمه الأكاديمية المالية بالتعاون مع كلية الهندسة في جامعة كاليفورنيا " بيركلي " خصيصًا لتمكين قادة الأعمال من التنقل بين تعقيدات الحوسبة السحابية وإدارة البيانات المالية. على مدار خمسة أيام، يركز البرنامج على تزويد المشاركين بالمعرفة والأدوات اللازمة لمعالجة التحديات والفرص الناجمة عن تداخل التكنولوجيا مع البيانات المالية. بالجمع بين المحاضرات الأكاديمية والخبرات العملية، سيتمكن القادة من اكتساب رؤى قابلة للتنفيذ مما تعزز حوكمة البيانات والأمن وعمليات اتخاذ القرار الاستراتيجية.

التفاصيل

البرنامج التحضيري للاختبار المهني محقق الاحتيال المعتمد (CFE)

يهدف هذا البرنامج التدريبي لإعداد المشاركين وتزويدهم بالمعارف والمهارات اللازمة لاجتياز الاختبار المهني والحصول على شهادة محقق الاحتيال المعتمد (CFE)، والتي يتم منحها من جمعية المحققين المعتمدين للاحتيال(ACFE) وهي واحدة من أكبر هيئات التدريب والتعليم في مجال مكافحة الاحتيال في العالم. صمم هذا البرنامج لنقل المعرفة الخاصة بالمعاملات المالية المعقدة وفهم أساليب وعلوم التحليل الجنائي والأدلة الجنائية، وكيفية اكتشاف مزاعم الاحتيال، فضلا عن مهارات كتابة التقارير الفنية.

التفاصيل

مدخل إلى تقنية بلوك تشين (Block Chain)

ربما سمعت عن مصطلح “بلوك تشين"، أليس كذلك؟ لكنك لا تعرف حقًا كيف يعمل؟ ما هي تطبيقاته؟ يشير العديد من الأشخاص إلى تقنية بلوك تشين باسم "إنترنت الأموال"، كما أنه يعد من أسرع تقنيات المعلومات نموًا في العقد الماضي. لذا، تم تصميم هذا البرنامج التدريبي لتغطية أساسيات بلوك تشين ومكوناته، فضلاً عن التحديات والمخاطر التي تنطوي عليها تطبيقاته المختلفة.

التفاصيل

البرنامج التحضيري للاختبار المهني للمفاهيم التجارية والمالية لمحترفي التأمين (307)- من LOMA

تعد زمالة معهد إدارة الحياة (ALMI) الممنوحة من قبل جمعية إدارة مكتب الحياة الأمريكية (LOMA) من أهم المؤهلات الاحترافية العالمية التي تركز على المعارف والمهارات ذات العلاقة بصناعة التأمين وقطاع الخدمات المالية، بالإضافة إلى كونها معياراً للتميز في إعداد خبراء صناعة التأمين. مادة المفاهيم التجارية والمالية لمحترفي التأمين- لوما 307 أحد المواد اللازمة للحصول على الزمالة، حيث تزود المشاركين بالمفاهيم والمصطلحات المالية الأساسية وكيفية ربط هذه المفاهيم بأعمال التأمين وعمليات الشركة وربحيتها.

التفاصيل

البرنامج التحضيري لاختبار المدقق الداخلي المعتمد (CIA®)- الجزء الثالث

المدقق الداخلي المعتمد (CIA) هي شهادة مهنية تم تصميمها من قبل معهد المدققين الداخليين المعتمدين IIA بالولايات المتحدة الأمريكية، وهي الجهة الرائدة في العالم لتمكين المهنيين في مجال التدقيق الداخلي من التميز في الأداء، كما أن هناك حاجة في سوق العمل لحاملي هذه الشهادة، ومن هنا تأتي القيمة العالية للمزايا وفرص العمل لهم. وتساعد هذه الشهادة في إعداد جيل جديد من المحاسبين المؤهلين تأهيلاً مهنياً عالمياً، لمواجهة التحديات الاقتصادية التي تواجهها منشآت الاعمال. تركز شهادة المدقق الداخلي في الجزء الثالث على الذكاء التجاري، والسلوكيات والأداء التنظيمي، ,وأمن المعلومات.

التفاصيل

الاختبارات المرتبطة بالعائلة الوظيفية

كل الاختبارات
نحن نقدر ملاحظاتك

عزيزي الزائر ، نأمل منك المشاركة في تحسين وتطوير الخدمات المقدمة من الأكاديمية على الموقع الإلكتروني.

هل وجدت ما تبحث عنه بسهولة على موقع الأكاديمية؟
هل كانت المعلومات المعروضة على موقع الأكاديمية كافية ومفيدة؟
فضلاً شاركنا مقترحاتك لتطوير الموقع الإلكتروني
شكراً لكم!