نبذة عن البرنامج

يُعد تحسين هياكل رأس المال للكيانات، في تمويل الشركات والمشروعات المعاصرة، عمليةً أساسية في إدارة المخاطر المالية وكذلك تعظيم قيمة المستثمر. وقد يشتمل هيكل رأس مال الشركات المُستهدَف إما على التمويل المُقدَّم من بعض المصادر في الأسهم والصكوك والديون التقليدية، وإما على تمويل الميزانين في شكل أسهم ممتازة وسندات. تتسم عملية تحسين رأس المال بالتعقيد فبالإضافة إلى اعتمادها الأساسي على الموازنة الرأسمالية الشاملة، تحتاج الشركات إلى تقييم مدى توافر التمويل الحالي والمتوقع بالشكل المطلوب (وبسعرٍ مقبول)، بما يدعم سعيها المُستدام وراء اقتناص فرصٍ جديدة، فضلًا عن الحفاظ على الأصول الرأسمالية الحالية. لذا، يتناول هذا البرنامج التدريبي الشامل والتطبيقي أبرز القضايا والاعتبارات الرئيسة في هيكلة رأس المال، كما أنه يدرُس -من خلال عددٍ من دراسات الحالة- التحديات التي تواجه مختلف القطاعات وأنواع تمويل المشروعات وكذلك الطبيعة المتغيرة لمتطلبات تمويل الكيانات في أثناء تطورها.

أهداف البرنامج

أن يتمكن المشارك في نهاية البرنامج التدريبي من:

  • الفهم الشامل للمبادئ الأساسية لهيكلة رأس المال.
  • التعرف على مصادر التمويل من سوق رأس المال والتسهيلات المصرفية الائتمانية.
  • التعرف على الموازنة الرأسمالية لفهم دورها الأساسي في الهيكلة المُثلى لرأس المال.
  • التقييم الصحيح للمشروعات الرأسمالية لاختيار الأنسب من بينها.
  • الإلمام بالأسس النظرية والقضايا العملية في هيكلة رأس المال.
  • نمذجة المتوسط المرجح لتكلفة رأس المال للشركات.
  • تحليل دور الرافعة المالية في هيكلة رأس المال.
  • تحليل رأس المال العامل ومتغيرات التسعير.
  • تحليل الخيارات الحقيقية في الموازنة الرأسمالية.
  • هيكلة رأس المال في تمويل المشاريع.
جدول البرنامج
الوحدة 1: نبذة عامة: الدور الرئيس لهيكلة رأس المال في تمويل الشركات
  • 1 المقدمة: متغيرات هيكلة رأس المال المُعاصرة

    • دور وأهداف التزامات الكيانات وتمويل أسهم الملكية والغرض منها مقابل الأصول

      • كيف ستبدو الهياكل الرأسمالية للشركات من منظورنا؟

      • 2 التمويل الداخل في الميزانية العمومية

        • تحليل متطلبات رأس المال

          • رأس المال العامل والسيولة

          • النفقات الرأسمالية

          • تحديد نسبة الدين إلى أسهم الملكية المُثلى: الاعتبارات الرئيسة

      • 3 خيارات التمويل خارج الميزانية العمومية وسيناريوهاته

        • هياكل التأجير

          • تمويل المشروع

          • 4 دراسة حالة: تحليل هياكل رأس المال لشركات البيع بالتجزئة

            الوحدة 2: سوق رأس المال
            • 1 نبذةٌ عامة: المصادر الرئيسة لتمويل الشركات والمشروعات

              • 2 الائتمان المصرفي

                • الإقراض الثنائي

                  • القروض المشتركة

                  • 3 سوق الأوراق المالية

                    • سوق المال

                      • سوق رأس المال المدين

                        • سوق رأس مال أسهم الملكية

                        • 4 تحليل: مقارنة بين سوق رأس المال الدولية والسوق المحلية

                          الوحدة 3: الموازنة الرأسمالية
                          • 1 المقدمة: الدور الرئيس للموازنة الرأسمالية في تمويل الشركات

                            • 2 فئات مشاريع الموازنة الرأسمالية ومبادراتها

                              • مشاريع الإحلال

                                • المشاريع التوسعية

                                  • طرح منتجاتٍ جديدة والتوسُّع في الأسواق

                                    • المشاريع الإلزامية

                                      • المشاريع الاستراتيجية

                                      • 3 المبادئ الأساسية للموازنة الرأسمالية

                                        • التكاليف الغارقة والعوامل الخارجية

                                          • أنماط التدفقات النقدية المُتوقَّعة التقليدية وغير التقليدية

                                            • تحليل تكلفة الفرصة

                                              • انعكاس تكاليف التمويل

                                              • 4 عملية الموازنة الرأسمالية

                                                • طرح الأفكار

                                                  • تحليل مقترح المشروع

                                                    • إعداد الميزانية في المؤسسة

                                                      • مراقبة القرارات ومرحلة ما بعد المراجعة

                                                      • 5 المخاطر الشائعة في الموازنة الرأسمالية

                                                        • عدم تضمين الاستجابات الاقتصادية في التحليلات

                                                          • الإفراط في توحيد معايير التحليل

                                                            • التوقعات المتفائلة

                                                              • اتخاذ القرار استنادًا إلى زيادة العائد على أسهم الملكية/ربحية السهم بدلاً من قرار صافي القيمة الحالية

                                                              • 6 دراسة حالة: الموازنة الرأسمالية للأعمال التجارية الزراعية

                                                                الوحدة 4: تقييم المشروعات الرأسمالية والاختيار من بينها
                                                                • 1 التحليل الكمي الفردي للمشروعات

                                                                  • صافي القيمة الحالية ومعدل العائد الداخلي

                                                                    • فترات الاسترداد

                                                                      • فهرسة الربحية

                                                                      • 2 التقييم النوعي

                                                                        • الاستيراد الاستراتيجي، متضمنًا مخاطر عدم تنفيذ المشروع على المديين المتوسط والطويل

                                                                          • المقارنة بين المشاريع المستقلة والمشاريع الحصرية المتبادلة

                                                                            • تسلسل المشروع

                                                                            • 3 اختيار المشروع

                                                                              • المقارنة بين نسبة الربحية المتوقعة والتمويل المتاح

                                                                                • تقنين رأس المال

                                                                                • 4 التحليل: الاختيار من بين عددٍ من المشروعات والمبادرات المحتملة ذات الموازنات الرأسمالية المحدودة

                                                                                  الوحدة 5: هيكلة رأس المال بين النظرية والممارسة
                                                                                  • 1 المقدمة: نظريات موديلياني وميلر عن هيكل رأس المال

                                                                                    • هيكل رأس المال وتكلفة تمويل أسهم الملكية

                                                                                      • هيكل رأس المال وتقييم الشركة

                                                                                  • 2 البنيات النظرية الرئيسة

                                                                                    • نظرية المقايضة الثابتة

                                                                                      • نظرية أولويات التمويل

                                                                                        • نمذجة مخاطر التعثرات المالية

                                                                                          • مشكلة الوكالة ونظرية "الإشارة" في هيكل رأس المال

                                                                                          • 3 التصنيف الائتماني المستهدف

                                                                                            • 4 سياسات إعادة شراء الأرباح والأسهم وتأثير هيكل رأس المال

                                                                                              • 5 هياكل المجموعة، شاملةً الضمانات بين المجموعات

                                                                                                الوحدة 6: تكلفة رأس المال
                                                                                                • 1 نبذةٌ عامة: الدور المحوري للتكاليف الرأسمالية والفروق

                                                                                                  • 2 تكاليف الديون والدوافع الكامنة

                                                                                                    • الإقراض المصرفي

                                                                                                      • سوق رأس المال المدين

                                                                                                        • سوق المال وتسعير السيولة

                                                                                                        • متغيرات منحنى العائد على السندات طويلة الأجل

                                                                                                    • 3 تمويل الأسهم

                                                                                                      • نبذةٌ عامة: أبرز التحديات التي تواجه تحديد تكلفة رأس مال الأسهم

                                                                                                        • نماذج تكلفة رأس مال الأسهم

                                                                                                          • حساسية مُعامل بيتا

                                                                                                          • نموذج خصم الأرباح

                                                                                                          • عائد السندات مضافًا إليه علاوة مخاطر الأسهم

                                                                                                        • مصادر تمويل الأسهم

                                                                                                          • رأس مال المُساهمين المؤسِّسين

                                                                                                          • الأسهم المولدة داخليًا: تكلفة الأرباح المحتجزة

                                                                                                          • إصدار الأفضلية للمساهمين الحاليين

                                                                                                          • تعويم سوق أسهم الملكية العامة والاكتتابات الخاصة

                                                                                                      الوحدة 7: نمذجة المتوسط المُرجح لتكلفة رأس المال
                                                                                                      • 1 تحديد أوزان مُستهدَفَة لرأس المال

                                                                                                        • 2 تعديل تكاليف الدين لمعدل الضرائب الهامشي

                                                                                                          • 3 نمذجة التكاليف المتغيرة للديون ورأس مال أسهم الملكية لمختلف هياكل رأس المال

                                                                                                            • 4 التحليل الكمي: تحسين هيكل رأس المال في ضوء الافتراضات والسيناريوهات المختلفة

                                                                                                              الوحدة 8: الرافعة المالية ودورها في هيكلة رأس المال
                                                                                                              • 1 نبذةٌ عامة: الأشكال الرئيسة للرافعة المالية وتأثيرها على المخاطر والعائد المتوقَّعَة

                                                                                                                • 2 الرافعة المالية التشغيلية وتحليل حساسية الأرباح قبل الفوائد والضرائب

                                                                                                                  • 3 تحليل الرافعة المالية وحساسية الأرباح

                                                                                                                    • 4 نمذجة تأثير الرافعة المالية على العائد على حقوق الملكية في الكيان

                                                                                                                      • 5 دراسة حالة: قطاع معالجة الأغذية واستراتيجيتا شركة نستله التشغيلية والمالية

                                                                                                                        الوحدة 9: القوى العاملة
                                                                                                                        • 1 المقدمة: تعريفات رأس المال العامل وتحديد متغيراته

                                                                                                                          • 2 أهم مكونات رأس المال العامل

                                                                                                                            • 3 متطلبات رأس المال العامل في مُختلف القطاعات وسلاسل التوريد

                                                                                                                              • 4 تحليل متطلبات رأس المال العامل

                                                                                                                                • دورة التحويل النقدي

                                                                                                                                  • متطلبات السيولة الأخرى

                                                                                                                                  • 5 مصادر رأس المال العامل

                                                                                                                                    • خطوط البنك: التسهيلات الائتمانية غير المُلتزم بها والملتزم بها والمتجددة

                                                                                                                                      • سوق المال: الأوراق التجارية والقبول المصرفي

                                                                                                                                      • 6 التسعير ومتغيرات مخاطر رأس المال العامل

                                                                                                                                        • تكاليف التمويل

                                                                                                                                          • أوضاع السيولة العامة في السوق

                                                                                                                                          • 7 دراسات حالة: هيكلة رأس المال للمستوردين وشركات البيع بالجملة

                                                                                                                                            الوحدة 10: الموازنة الرأسمالية المتقدمة: تحليل الخيارات الحقيقية
                                                                                                                                            • 1 أهم أنواع الخيارات الحقيقية وتأثير التقييم

                                                                                                                                              • التوقيت

                                                                                                                                                • التخلي

                                                                                                                                                  • التوسع

                                                                                                                                                    • المرونة

                                                                                                                                                      • الجوهرية

                                                                                                                                                      • 2 نمذجة قيم الخيار الحقيقي

                                                                                                                                                        • مناهج صافي القيمة الحالية

                                                                                                                                                          • أشجار القرار

                                                                                                                                                            • نماذج تسعير الخيارات

                                                                                                                                                            • 3 دراسات حالة: هيكلة رأس المال لقطاعات الطاقة التقليدية والموارد الطبيعية

                                                                                                                                                              الوحدة 11: هيكلة رأس المال في تمويل المشاريع
                                                                                                                                                              • 1 نبذةٌ عامة: مقارنة بين طبيعة تمويل المشاريع وتمويل الشركات

                                                                                                                                                                • 2 نمذجة القيمة المتبقية لتقييم تمويل المشروع

                                                                                                                                                                  • 3 تحسين هيكل رأس المال في مرحلتيّ البناء والتشغيل

                                                                                                                                                                    • 4 مخططات إعادة التمويل بعد مرحلة البناء

                                                                                                                                                                      • 5 دراسات حالة: هيكلة رأس المال لمشاريع الطاقة المتجددة

                                                                                                                                                                        الوحدة 12: التجميع: تحسين هيكل رأس مال الكيانات
                                                                                                                                                                        • 1 المُدخلات الرئيسة من عملية وضع الموازنة الرأسمالية

                                                                                                                                                                          • 2 تحليل تكاليف التمويل المتوقعة

                                                                                                                                                                            • 3 تحديد هياكل رأس المال المُستهدفة على المدى القصير والمدى المتوسط والمدى الطويل

                                                                                                                                                                              • 4 تعظيم قيمة المساهمين على المدى الطويل

                                                                                                                                                                                • 5 دراسة حالة: استراتيجية هيكل رأس المال لشركة مايكروسوفت

                                                                                                                                                                                  متطلبات البرنامج

                                                                                                                                                                                  لا يوجد

                                                                                                                                                                                  المسار التدريبي

                                                                                                                                                                                  أسماء البرامج التدريبية التي تتكامل (تثرى) مع البرنامج التدريبي:

                                                                                                                                                                                  • لا يوجد

                                                                                                                                                                                  أسماء البرامج التدريبية التي تسبق البرنامج التدريبي حسب الترتيب:

                                                                                                                                                                                  • لا يوجد
                                                                                                                                                                                  طريقة التقديم
                                                                                                                                                                                  • المحاضرة
                                                                                                                                                                                  • حالات دراسية
                                                                                                                                                                                  • التطبيق العملي
                                                                                                                                                                                  • فرق الحوار
                                                                                                                                                                                  • التمارين والواجبات
                                                                                                                                                                                  أساليب التقييم
                                                                                                                                                                                  • اختبار قبلى
                                                                                                                                                                                  • اختبار بعدى
                                                                                                                                                                                  نوع التدريب
                                                                                                                                                                                  • تدريب حضوري

                                                                                                                                                                                  اضف تعليق

                                                                                                                                                                                  CAPTCHA

                                                                                                                                                                                  برامج ذات صلة

                                                                                                                                                                                  التحليل الائتماني وآليات اتخاذ القرار

                                                                                                                                                                                  يعد اختيار القرار الائتماني الصحيح خط الدفاع الأول للحفاظ على أموال المقرضين، وحماية الدائنين من التعثر، وتعظيم الربحية للبنك. يتعرف المشارك في هذا البرنامَج على مراحل اتخاذ القرار الائتماني بموجب سياسة الائتمان المعتمدة، وأحدث استراتيجيات تحليل واحتساب مخاطر الائتمان، والضوابط والمعايير المحلية والدولية، ليتمكن من اتخاذ قرار ائتماني صحيح، وناجح، وضابط للمخاطر المتوقعة.

                                                                                                                                                                                  التفاصيل

                                                                                                                                                                                  أساسيات المراجعة الداخلية

                                                                                                                                                                                  تسهم المراجعة الداخلية في التحقق من التزام المنشآت بتنفيذ أنظمة الرقابة الداخلية المتمثلة بالسياسات والإجراءات التي وضعتها الإدارة لحماية موجودات المنشأة وضمان تحقيق أهدافها التشغيلية. يوفر هذا البرنامج للمشاركين المتطلبات الأساسية للمراجعة الداخلية، بدءاً بالمفهوم الحديث للمراجعة، ثم معايير وإجراءات تنفيذ مهام المراجعة من إعداد الخطة وتصميم أوراق العمل وجمع الأدلة والتوثيق إلى إعداد تقارير المراجعة الداخلية.

                                                                                                                                                                                  التفاصيل

                                                                                                                                                                                  إعداد خطة التدقيق الداخلي المبني على المخاطر

                                                                                                                                                                                  يزود هذا البرنامج للمشاركين أفضل الممارسات والأدوات لتخطيط عمليات التدقيق الداخلي على أساس المخاطر، بما يتماشى مع الأهداف الاستراتيجية للمنظمة. سيتعرف المشاركون على أفضل الممارسات الدولية لتقييم أنظمة الرقابة الداخلية. بالإضافة إلى ذلك، سيتمكن المشاركون من إعداد تقارير تتوافق مع المعايير الدولية للتدقيق الداخلي والمساعدة في تحسين كفاءة وفعالية العمليات الرقابية.

                                                                                                                                                                                  التفاصيل

                                                                                                                                                                                  مايكروسوفت اكسل- المستوى المتقدم

                                                                                                                                                                                  يعد استخدام أداة مرنة لإدارة وإنشاء المعادلات والإحصاءات؛ إحدى المهارات الأساسية لتنفيذ المهام اليومية باحتراف، وأشهر تطبيق لتنفيذ ذلك هو مايكروسوفت إكسل. صمم هذا البرنامج التدريبي لتزويد المشاركين بالمعارف والمهارات اللازمة لاستخدام التقنيات المتقدمة في برنامج اكسل بكفاءة وفاعلية.

                                                                                                                                                                                  التفاصيل

                                                                                                                                                                                  مايكروسوفت اكسل- المستوى الأساسي

                                                                                                                                                                                  في ظل الكمية المتزايدة من البيانات التي يجب إدارتها وتحليلها يوميًا، فإنه من الضروري أن يكون لديك المهارات الأساسية لاستخدام أداة مرنة للتعامل مع المعادلات والإحصاءات باحتراف، ومايكروسوفت اكسل هو الأداة الأكثر شهرة للقيام بذلك. صمم هذا البرنامج التدريبي لتزويد المشاركين بالمعارف والمهارات اللازمة لتنظيم البيانات وتحليلها وتقديمها، من خلال التعرف على كيفية اجراء العمليات الحسابية واستخدام الدوال وإدارة المصنفات بكفاءة وفاعلية.

                                                                                                                                                                                  التفاصيل

                                                                                                                                                                                  الطرح العام للمهنيين

                                                                                                                                                                                  يعد الطرح العام الأولي أحد أكبر القرارات الإستراتيجية التي يمكن أن تتخذها الشركة، ويعتبر من أفضل الطرق لزيادة رأس المال والتوسع في المستقبل. ففي ظل النمو السريع للأسواق المالية، فقد تمكنت الشركات الخاصة من الحصول على السيولة وتوسيع قاعدة المساهمين، وإدخال تغييرات هيكلية وتشغيلية جذرية من خلال الطروحات العامة. يهدف هذا البرنامج التدريبي لإعداد المشاركين بالمعارف والمهارات والآليات اللازمة لتنفيذ صفقات الطروحات العامة الأولية.

                                                                                                                                                                                  التفاصيل

                                                                                                                                                                                  تنفيذ خِطَّة المراجعة الداخلية المبنية على المخاطر ورفع التقارير

                                                                                                                                                                                  يزود هذا البرنامج المشاركين بأفضل الممارسات المهنية لتخطيط مهمات المراجعة وتنفيذها بكفاءة وفعالية حيث سيتعرف المشاركون على أدوات تخطيط وتنفيذ مهمات المراجعة المتبعة في المراجعة الداخلية الحديثة والمتسقة مع مفهوم المراجعة المبني على المخاطر و كيفية تسخير التكنولوجيا لتحسين أعمال المراجعة. كما سيتعلم المشاركون مفهوم تقارير التأكيد وأنواعها وخصائص كل منها وأهدافها مع التركيز على كيفية تحضير تقارير المراجعة الداخلية وفقاً للمعايير العالمية وكيفية متابعة التوصيات وذلك لضمان القيمة المضافة الأمثل للمنظمات وأهدافها الاستراتيجية.

                                                                                                                                                                                  التفاصيل

                                                                                                                                                                                  إدارة المحافظ الاستثمارية

                                                                                                                                                                                  فرص الاستثمار في الأسواق المالية تتيح الاختيار ما بين أسهم العديد من الشركات المدرجة في الأسواق المالية، وتتعرض عادةً لمستويات مختلفة من المخاطر ومستويات متفاوتة من العوائد. ونظراً لأن الخيارات المتاحة من الاستثمارات أمام المستثمر متعددة ومختلفة وربما تصل إلى العشرات من الأسهم والصناديق الاستثمارية؛ فقد تم تصميم هذا البرنامج لبناء محافظ استثمارية وادارتها بما يتلاءم مع أنواع ومتطلبات المستثمرين في السوق المالية وفق النماذج المختلفة لادارة المخاطرالمتعلقة بها لتحقيق العوائد المستهدفة للمستثمرين.

                                                                                                                                                                                  التفاصيل

                                                                                                                                                                                  استراتيجيات تحسين هيكل رأس المال وتعظيم قيمة المساهمين

                                                                                                                                                                                  يُعد تحسين هياكل رأس المال للكيانات، في تمويل الشركات والمشروعات المعاصرة، عمليةً أساسية في إدارة المخاطر المالية وكذلك تعظيم قيمة المستثمر. وقد يشتمل هيكل رأس مال الشركات المُستهدَف إما على التمويل المُقدَّم من بعض المصادر في الأسهم والصكوك والديون التقليدية، وإما على تمويل الميزانين في شكل أسهم ممتازة وسندات. تتسم عملية تحسين رأس المال بالتعقيد فبالإضافة إلى اعتمادها الأساسي على الموازنة الرأسمالية الشاملة، تحتاج الشركات إلى تقييم مدى توافر التمويل الحالي والمتوقع بالشكل المطلوب (وبسعرٍ مقبول)، بما يدعم سعيها المُستدام وراء اقتناص فرصٍ جديدة، فضلًا عن الحفاظ على الأصول الرأسمالية الحالية. لذا، يتناول هذا البرنامج التدريبي الشامل والتطبيقي أبرز القضايا والاعتبارات الرئيسة في هيكلة رأس المال، كما أنه يدرُس -من خلال عددٍ من دراسات الحالة- التحديات التي تواجه مختلف القطاعات وأنواع تمويل المشروعات وكذلك الطبيعة المتغيرة لمتطلبات تمويل الكيانات في أثناء تطورها.

                                                                                                                                                                                  التفاصيل

                                                                                                                                                                                  تأمين الممتلكات

                                                                                                                                                                                  صمم هذا البرنامج التدريبي لتزويد المشاركين بالمعارف الفنية للأنواع المختلفة لتأمينات الممتلكات وذلك لجميع العاملين في الاكتتاب بأقسام تأمينات الممتلكات المختلفة. وخلال هذا البرنامج سيتعرف المشارك على تأمين الحريق والأخطار الإضافية وتأمين جميع الأخطار، بالإضافة إلى تأمين التوقف عن العمل وعلاقة ما سبق بوظيفة إعادة التأمين.

                                                                                                                                                                                  التفاصيل

                                                                                                                                                                                  مكافحة غسل الأموال وتمويل الارهاب- المستوى المتقدم

                                                                                                                                                                                  تعتبر مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب من أولويات المجتمع الدولي؛ حيث أن هذه الجرائم المالية تهدد سلامة واستقرار النظام المالي والاقتصاد بشكل عام، بالإضافة إلى تأثيرها على سلامة واستقرار المؤسسات المالية، وتثبيط الاستثمار الأجنبي والتدفقات الدولية. ونتيجة لذلك، تعاني الدولة المتضررة من عدم استقرار مالي حاد وضعف الأداء الاقتصادي. يركز هذا البرنامَج على شرح معايير مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وإدارة المخاطر ذات الصلة في المؤسسات المالية، الى جانب استعراض التشريعات المحلية والدولية ذات العلاقة وأفضل الممارسات، وكيفية إعداد وتطبيق برنامج مكافحة غسل الأموال وتمويل الإهاب المبنى على المخاطر.

                                                                                                                                                                                  التفاصيل

                                                                                                                                                                                  عقود المشتقات المالية ولوائحها وحوكمتها

                                                                                                                                                                                  المشتقات المالية هي العقود التي تستمد قيمتها من أداء أصل آخر ترتبط به، وهذه الأصول قد تكون أوراق مالية، أو سعر فائدة، أو عملات، أو أداة ائتمان، أو مؤشرات سوق، أو سلعة. يتم استخدام عقود المشتقات لأغراض التحوط أو المضاربة لتحقيق أرباح. يغطي هذا البرنامج التدريبي المبادئ الأساسية للمشتقات المالية وأنواعها المختلفة، والأصول الأساسية، والمخاطر المرتبطة بها وآلية عملها. بالإضافة إلى حوكمة المشتقات وما يرتبط بها من لوائح وتنظيمات ومدى تأثير عقود المشتقات على السوق المالي سلباً أو إيجاباً.

                                                                                                                                                                                  التفاصيل

                                                                                                                                                                                  تطبيقات الاعتمادات المستندية

                                                                                                                                                                                  في هذا البرنامج سوف نشرح لائحة الأعراف و القواعد الموحدة للإعتمادات المستندية اصدار 600 بطريقة عملية من خلال استخدام حالات عملية

                                                                                                                                                                                  التفاصيل
                                                                                                                                                                                  نحن نقدر ملاحظاتك

                                                                                                                                                                                  عزيزي الزائر ، نأمل منك المشاركة في تحسين وتطوير الخدمات المقدمة من الأكاديمية على الموقع الإلكتروني.

                                                                                                                                                                                  هل وجدت ما تبحث عنه بسهولة على موقع الأكاديمية؟
                                                                                                                                                                                  هل كانت المعلومات المعروضة على موقع الأكاديمية كافية ومفيدة؟
                                                                                                                                                                                  فضلاً شاركنا مقترحاتك لتطوير الموقع الإلكتروني
                                                                                                                                                                                  شكراً لكم!