التأكد من أن المؤسسة تنفذ عملها بالالتزام بممارسات الأعمال الأخلاقية وسياسات الشركة وجميع المتطلبات الرقابية وأفضل الممارسات المعمول بها. إعداد الوثائق للجهات الرقابية المالية وإدارة العلاقات معها. إعداد تقارير الالتزام على المستوى الداخلي وللجهات الرقابية على حدٍ سواء. منع الأنشطة الإجرامية الفعلية والمحتملة والتحقيق فيها ومراقبتها. وضع سياسات وإجراءات الالتزام والحفاظ عليها وتقييم وحدات الأعمال على أساسها. كذلك وضع الإجراءات والضوابط والتوصية بها وتطبيقها لضمان التزام المؤسسات و/أو وحدات الأعمال بجميع القواعد واللوائح، ومراقبة المعاملات والتحليلات لضمان ملاءمتها مع الأنشطة، وتقديم المشورة بشأن أثر عدم الالتزام وتداعياته على جميع الوظائف. التأكد من اختبار الموظفين وحصولهم على المؤهلات المناسبة فيما يتعلق بلوائح الالتزام، والتحقيق في أنشطة تمويل الإرهاب وملاحقتها قضائيًا والفصل فيها من خلال تقديم تدريب متخصص بشأن المسائل المتعلقة بأساليب التحقيق المتخصص. تعزيز ثقافة الالتزام بالقواعد والتعليمات وقواعد السلوك من خلال تقديم عروض وتوصيات متعلقة بالالتزام. مراقبة العملاء وسجلات المعاملات لتحديد المعاملات غير المُصرح بها والحسابات الاحتيالية.
BCO
الدور الوظيفي
إداري الالتزام
رمز العائلة الوظيفية
BCO
العائلة الوظيفية
الالتزام ومكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب
جمع المعلومات المطلوبة لمراقبة الالتزام وتقييمه.
جمع المواد التسويقية والمواد المتاحة على مواقع الإنترنت والعروض التقديمية والنماذج والاتفاقيات لمراجعتها لضمان التزامها بالمتطلبات الرقابية.
المساعدة في جمع المعلومات الداخلية للاستجابة إلى الطلبات الرقابية ورفع التقارير الرقابية.
التعاون مع الإدارات الأخرى لإرساء ثقافة الالتزام.
الدور الوظيفي
مسؤول مكافحة غسل الأموال
رمز العائلة الوظيفية
BCO
العائلة الوظيفية
الالتزام ومكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب
الاحتفاظ بسجلات العملاء ذوي المخاطر العالية، والإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة إلى المدير المباشر.
تنفيذ الإجراءات والضوابط لضمان التزام المنظمة و/أو وحدة الأعمال بقواعد مكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب ولوائحهما.
مراقبة العمليات وتحليلها لضمان مدى ملاءمة الأنشطة المتعلقة بمكافحة غسل الأموال/مكافحة تمويل الإرهاب.
إطلاع الموظفين على اللوائح والسياسات والإجراءات الخاصة بمكافحة غسل الأموال/مكافحة تمويل الإرهاب، وتقديم المشورة بشأنها.
رفع تقارير عن حالة الالتزام بمكافحة غسل الأموال/مكافحة تمويل الإرهاب، ومتابعة الحالات المشبوهة.
الدور الوظيفي
مسؤول الالتزام
رمز العائلة الوظيفية
BCO
العائلة الوظيفية
الالتزام ومكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب
تحديد مخاطر الالتزام وتقييمها لفهم مستوى المخاطر ومدلولها ونطاقها.
تنفيذ برامج الالتزام من خلال إجراء مراجعات الالتزام وتنسيق الجهود المتعلقة بعمليات التدقيق والمراجعات الخارجية والفحوصات الرقابية.
مراقبة العمليات والمواد وتحليلها لضمان مدى ملاءمة الأنشطة فيما يتعلق بالمتطلبات الرقابية والسياسات والإجراءات والممارسات الجيدة.
التأكد من اطلاع جميع الموظفين على أحدث اللوائح وإجراءات الالتزام.
رفع تقارير عن حالة الالتزام، وتسليط الضوء على مجالات الاهتمام الخاصة بالتصعيد، وأيضًا رفع التقارير الرقابية
الدور الوظيفي
أخصائي أول الالتزام
رمز العائلة الوظيفية
BCO
العائلة الوظيفية
الالتزام ومكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب
الإسهام في ترسيخ ضوابط التزام قوية وفعّالة داخل المنظمة.
تقييم إجراءات الشركة وممارساتها ووثائقها لتحديد مخاطر الالتزام المحتملة.
وضع إطار لتقييم المخاطر والتقيد به فيما يخص المنتجات والخدمات والزبائن والعملاء، والمسائل الأخرى المتعلقة بغسل الأموال وعدم الالتزام الرقابي.
تقديم المشورة لموظفي المنظمة بشأن اللوائح والآثار المترتبة على عدم الالتزام، وضمان أنهم تلقوا التدريب والشهادات المناسبة.
مراجعة السياسات والإجراءات الداخلية والتوصية بإجراء التحديثات.
الدور الوظيفي
مدير مكافحة غسل الأموال
رمز العائلة الوظيفية
BCO
العائلة الوظيفية
الالتزام ومكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب
وضع الإجراءات الخاصة بسياسات مكافحة غسل الأموال/تمويل الإرهاب، والتقيد بها، وتقييم وحدات الأعمال وفقًا لها.
وضع إجراءات التدقيق الإلزامي في المعطيات ونماذجه لضمان جمع كل المعلومات اللازمة للكشف عن مكافحة غسل الأموال/تمويل الإرهاب.
إجراء عمليات فحص منتظمة لأنشطة العمل وضمان الالتزام بقواعد مكافحة غسل الأموال/تمويل الإرهاب ولوائحها، ورفع تقارير عن المعاملات المشبوهة وفقًا للمتطلبات الرقابية.
مراجعة تنفيذ سياسات مكافحة غسل الأموال/تمويل الإرهاب، وضمان اتخاذ الإجراءات التصحيحية المناسبة في حالة عدم الالتزام.
ضمان ترسيخ ثقافة مكافحة غسل الأموال/تمويل الإرهاب في جميع سياسات المنظمة وإجراءاتها، وأنّ وحدات الأعمال مدرَّبة ومثقفة.
الدور الوظيفي
مدير الالتزام
رمز العائلة الوظيفية
BCO
العائلة الوظيفية
الالتزام ومكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب
وضع الإجراءات الخاصة بسياسات الالتزام والتقيد بها، وتقييم وحدات الأعمال وفقًا لها.
وضع خطط عمل فعّالة وإدارتها للاستجابة لأي استنتاجات تتناولها التقارير وأي فجوات تتعلق بالالتزام، واتخاذ إجراءات التصعيد الضرورية عند الحاجة.
إعداد الوثائق للجهات الرقابية المالية وإدارة العلاقة معها.
تنفيذ برنامج التزام فاعل وإدارته والتواصل مع أصحاب المصلحة الداخليين.
إدارة أداء فريق الالتزام.
الدور الوظيفي
رئيس إدارة الالتزام ومكافحة غسل الأموال
رمز العائلة الوظيفية
BCO
العائلة الوظيفية
الالتزام ومكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب
الإسهام في صياغة الاستراتيجية الشاملة للمنظمة، بالتعاون مع آخرين ضمن الفريق التنفيذي، والتركيز على عمليات الالتزام ومكافحة غسل الأموال في المنظمة.
اعتماد سياسات عمليات الالتزام ومكافحة غسل الأموال وإجراءاتها، والحرص على تنفيذها وضمان فاعليتها.
إدارة عمليات الالتزام ومكافحة غسل الأموال وضمان التزامها بالمتطلبات الرقابية ومعايير السوق.
إدارة ميزانية عمليات الالتزام ومكافحة غسل الأموال ومراقبتها لتحقيق الكفاءة من حيث التكلفة.
إدارة العلاقات الداخلية والخارجية وتمثيل المنظمة في جميع مسائل الأعمال المتعلقة بعمليات الالتزام ومكافحة غسل الأموال.
التأكد من اتخاذ الإجراءات التصحيحية المناسبة للسلوكيات غير المتوافقة، بما في ذلك الإجراءات التأديبية في حالة تكرارها.