تعبئة طلب التمويل، وعرض خيارات تمويل مختلفة على طالب التمويل، وطلب وثائق الإثبات وإجراء عمليات التدقيق الأمني وفحص الدخل، بالإضافة إلى إمكانية التفاوض حول شروط التمويل، ثم استكمال طلب التمويل مع المقترض وفقًا للاكتتاب واعتماد الائتمان.
FFO
الدور الوظيفي
إداري إعداد التمويل
رمز العائلة الوظيفية
FFO
العائلة الوظيفية
إعداد التمويل
تقديم الدعم للعملاء في أثناء عملية تقديم طلبات التمويل من خلال شرح المتطلبات وفقًا لسياسات المنظمة وإجراءاتها، وشروط الإفصاح وأحكامه.
الحصول على نُسخ من السجل الائتماني للمتقدمين والبيانات المالية للشركات وغيرها من المعلومات المالية مثل تقييمات الضمان، وتجميع هذه النسخ لاستكمال عملية تقديم طلبات التمويل.
إرسال الطلبات إلى مُكتتبي الائتمان للتحقق منها والحصول على توصية باعتمادها.
مراجعة ملفات التمويل وتحديثها والاحتفاظ بالبيانات في نظم المعلومات أو قواعد البيانات.
الدور الوظيفي
مسؤول التمويل (نوع التمويل)
رمز العائلة الوظيفية
FFO
العائلة الوظيفية
إعداد التمويل
بناء علاقات مع العملاء الحاليين والعملاء المحتملين والوسطاء لتسويق المنتجات التمويلية للأفراد والشركات، وتعزيز خدمات المنظمة الخاصة التي قد تلبي احتياجات العملاء.
شرح مختلف أنواع التمويل وخيارات الائتمان والمخاطر المرتبطة بها للعملاء لتحديد أفضل برنامج تمويلي بناءً على الوضع المالي للعميل واحتياجاته.
ضمان استيفاء جميع المتطلبات الخاصة بطلبات التمويل واكتمال ملفات التمويل وفقًا لسياسة الائتمان الخاصة بالمنظمة وطبقًا لمتطلبات حماية المستهلك والإفصاح.
تزويد العملاء بتحديثات حول حالة طلب التمويل والإجابة عن أسئلتهم وحل المشكلات من خلال التواصل مع الإدارات المختلفة.
دراسة اتجاهات السوق والمنافسة لتقديم المشورة للإدارة بشأن تسعير الخدمات وشروط التمويل.
الدور الوظيفي
مدير إعداد التمويل (نوع التمويل)
رمز العائلة الوظيفية
FFO
العائلة الوظيفية
إعداد التمويل
وضع سياسة المبيعات للمنظمة والإجراءات ذات العلاقة والإشراف على تنفيذها.
تقديم التوجيه لفرق إعداد التمويل طوال عملية التسويق والتطبيق، وضمان تحقيق أهداف المبيعات ونمو المحافظ التمويلية.
التعامل مع تطبيقات التمويل المعقدة والتفاوض على الشروط مع العملاء استنادًا إلى حسابات المخاطر التي تتبعها المنظمة لضمان تلبية معايير المنظمة واحتياجات العملاء على حدٍّ سواء.
مراجعة أداء إعداد التمويل وتقييمه وضمان الالتزام باللوائح ومتطلبات الترخيص.
التأكد من تنفيذ إجراءات "اعرف عميلك"، والتزام أنشطة الإعداد بالإجراءات بدقة.
الدور الوظيفي
رئيس إعداد التمويل
رمز العائلة الوظيفية
FFO
العائلة الوظيفية
إعداد التمويل
الإسهام في صياغة الاستراتيجية الشاملة للمنظمة، بالتعاون مع آخرين ضمن الفريق التنفيذي، والتركيز على إعداد التمويل في المنظمة.
اعتماد سياسات وإجراءات إعداد التمويل والحرص على تنفيذها وضمان فاعليتها.
إدارة إعداد التمويل وضمان التزامه بالمتطلبات الرقابية ومعايير السوق.
إدارة ميزانية إعداد التمويل ومراقبتها لتحقيق الكفاءة من حيث التكلفة.
إدارة العلاقات الداخلية والخارجية وتمثيل المنظمة في جميع مسائل الأعمال المتعلقة بإعداد التمويل.
الموافقة على طلبات التمويل المخالفة وتقارير الائتمان التي تضمن الالتزام بالتدابير السليمة للتخفيف من حدة المخاطر.