نبذة عن البرنامج
يهدف هذا البرنامج التدريبي لإعداد المشاركين بالمعارف والمهارات اللازمة لاجتياز الاختبار المهني الإلزامي للمستشار الائتماني، والمخصص لجميع موظفي قنوات تقديم الخدمة والعناية بالعملاء، وإعداد التمويل في القطاع المصرفي وقطاع التمويل صمم هذا البرنامج لتعريف المشاركين بأنواع التمويل، التعرف على المنتجات التمويلية كافة (بطاقات ائتمانية، تمويل استهلاكي، تمويل عقاري وإيجار تمويلي)، التعليمات الخاصة لتقديم منتج التمويل العقاري، آلية الحصول والخطوات والمستندات الرئيسية للحصول على المنتجات التمويلية، الإضاءة على الشركة السعودية "سمه" للمعلومات الائتمانية ونموذج التقرير الائتماني، بالإضافة إلى المخاطر التشغيلية والائتمانية التي قد يتعرض لها العملاء، وكيفية إدارة تلك المخاطر، وصف ماهية الأهداف وكيفية تحديدها، مباديء السلوك وأخلاقيات العمل، فضلاً عن استعراض الأنظمة والقوانين ذات العلاقة، والتي تمكنهم من أداء مهامهم تجاه العملاء والمستفيد باحترافیة وبمسؤولیة تامة.
القطاعات
المواضيع
- الائتمان
العوائل الوظيفية
أهداف البرنامج
أن يتمكن المشارك في نهاية البرنامج التدريبي من:
- اكتساب المعارف والقدرات والمهارات اللازمة لاجتياز الاختبار المهني الإلزامي للمستشار الائتماني
- زيادة المعارف بالمنتجات التمويلية للأفراد، بما يساعد على تقييم مناسبة الحل التمويلي مع احتياج العميل، والمخاطر التي يمكن أن يتعرض لها العميل.
- فهم أعمق للمخاطر الائتمانية التي قد يتعرض لها العملاء، لحمايتهم باحترافية ومسؤولية تامة.
- الاطلاع على الأنظمة والقوانين ذات العلاقة، بما يمكنه من أداء مھامه الوظيفية والائتمانية وفق المعايير المحددة نظاماً.
- الإحاطة بأهم المخاطر التشغيلية، بما يدعم التعامل معها وفق أفضل الأساليب المعمول بها.
إطار الجدارات
جدول البرنامج
الوحدة 1: المنتجات التمويلية
1 المنتجات والخدمات التمويلية المقدمة من البنوك وشركات التمويل في المملكة العربية السعودية للعملاء الأفراد
2 ضوابط الحصول على المنتجات التمويلية
3 ضوابط التمويل الاستهلاكي
4 اللائحة التنفيذية لنظام التمويل العقاري
5 الصيغة النموذجية لمنتج التمويل العقاري (إجارة / مرابحة)
الوحدة 1: المنتجات التمويلية " تابع "
1 حقوق المؤجر والمستأجر وفقاً لنظام الإيجار التمويلي.
2 الحقوق والمسؤوليات المترتبة عن المنتجات التمويلية
3 قواعد الإفصاح عن أسعار المنتجات التمويلية والادخارية
4 تمارين عملية وحالات دراسية
الوحدة 2: آلية الحصول على التمويل
1 العناصر المؤثرة في قبول طلبات التمويل للعملاء الأفراد
2 مبادئ التمويل المسؤول للأفراد
3 الخطوات والمستندات الرئيسية للحصول على المنتجات التمويلية
4 شركات المعلومات الائتمانية
5 تمارين عملية وحالات دراسية
الوحدة 3: مقدمة في إدارة المخاطر التشغیلیة
1 المعاملات غير العادية والمشبوهة والإجراءات المتبعة للتعامل معها
2 الأطر القانونية في المملكة لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب
3 المرجعية الإدارية للتعامل مع المعاملات غير العادية والمشبوهة (إدارة الالتزام - دور المسؤول عن وحدة التدقيق والمراجعة (
4 الإجراءات النظامية المتبعة للتعامل مع المعاملات غير العادية والمشبوهة
5 إدارة المخاطر
6 تمارين عملية وحالات دراسية
الوحدة 4: المخاطر الائتمانية المتعلقة بالعملاء
1 المخاطر الائتمانية المتعلقة بالعملاء ومدى تأثيرها عليهم
2 الأهداف المالية التي تتماشى مع وضع العميل المالي
3 المخاطر الأخرى لائتمان الأفراد وكيف يتم إدارتها
4 ضوابط وإجراءات التحصيل
5 إجراءات التعامل مع العملاء الُمتعثرين عن السداد
6 تمارين عملية وحالات دراسية
الوحدة 5: إدارة الذات وأخلاقيات العمل في المؤسسات المالية
1 الأهداف وماهيتها
2 الأهداف القابلة للتحقيق بالاتفاق مع المدير المباشر
3 مبادئ السلوك وأخلاقيات العمل في المؤسسات المالية
4 ملحق رقم 1: السداد الكلي أو الجزئي
5 ملحق رقم 2-أ: نموذج الإفصاح لعرض التمويل العقاري
6 ملحق رقم 2-ب: نموذج الإفصاح لعرض التمويل العقاري
متطلبات البرنامج
لا يوجد
المسار التدريبي
أسماء البرامج التدريبية التي تتكامل (تثرى) مع البرنامج التدريبي:
- لا يوجد
أسماء البرامج التدريبية التي تسبق البرنامج التدريبي حسب الترتيب:
- لا يوجد
طريقة التقديم
- المحاضرة
- حالات دراسية
- فرق الحوار
- التمارين والواجبات
أساليب التقييم
- اختبار قبلى
- اختبار بعدى
- اختبار محاكاة للاختبارات
نوع التدريب
- تدريب حضوري
- تدريب عن بعد
اضف تعليق