تقييم الوضع المالي للعملاء، وإجراء أبحاث السوق الاقتصادية والمالية، واقتراح الخدمات المالية وتقديمها للعملاء بناءً على وضعهم المالي، وتزويد العملاء بالمنتجات والخدمات المالية في مختلف مجالات الخدمات المالية، ووضع خطط مالية للعملاء وإعداد استراتيجيات الاستثمار، وتعريف الأفراد بالمنتجات المالية والاستثمار والتوعية المالية العامة.
CFA
الدور الوظيفي
محلل مالي
رمز العائلة الوظيفية
CFA
العائلة الوظيفية
الاستشارات المالية
تقديم المساعدة في جميع جوانب تنفيذ الصفقات، بما في ذلك التدقيق الإلزامي في المعطيات من الناحيتين السوقية والمالية.
البحث في السوق وتزويد العملاء بمعلومات عن المنتجات والخدمات الجديدة والحالية.
تحديد الحالة المالية من خلال تحليل النتائج، ومراقبة التباينات، وتحديد الاتجاهات، والتوصية بالإجراءات التي يتعين على الإدارة اتخاذها.
تنفيذ الإجراءات المالية وتقييم الخيارات المتعلقة بأهداف المنظمة.
إعداد التقارير المالية من خلال جمع المعلومات وتنسيقها وتحليلها وتوضيحها.
الدور الوظيفي
المستشار المالي
رمز العائلة الوظيفية
CFA
العائلة الوظيفية
الاستشارات المالية
تحديد الوضع المالي للعميل من خلال إجراء التحليلات الكمية.
مراجعة حسابات العملاء وخططهم على أساس منتظم لفهم ما إذا كانت تغيرات الحياة أو التغيرات الاقتصادية أو المخاوف المتعلقة بالظروف أو الأداء المالي تتطلب إجراء تغييرات في خططهم.
تحديد درجة تحمل المخاطر من خلال تقييم مدى قوة القدرة على الاستثمار ومقدار المخاطر التي يمكن للعملاء تحملها، مع الأخذ في الحسبان وضع العميل.
وضع حلول استثمارية مصمَّمة خصيصًا للعملاء من خلال إعداد نماذج لفرص الاستثمار وتقييمها.
تقديم توصيات وتقديم المشورة بشأن الخطط المالية مع مراعاة المسؤوليات الائتمانية.
الدور الوظيفي
مدير الاستشارات المالية
رمز العائلة الوظيفية
CFA
العائلة الوظيفية
الاستشارات المالية
إعداد الاستراتيجيات المالية والخطط الشاملة وفقًا لأوضاع العملاء ومتطلباتهم؛ بما يكفل مراعاة المسؤولية الائتمانية طوال الوقت.
إدارة محافظ العملاء وتحديثها وفقًا لتغيرات الوضع التي تؤثر في خطط الاستثمار.
تقييم الخطط الاختيارية من خلال تحديد النتائج والعوائد المحتملة، وتوعية العملاء بشأن مجموعة الخطط المالية القابلة للتطبيق وخيارات الاستثمار المتاحة لهم.
إعداد أو تفسير ملخصات الوثائق المالية وتقارير أداء الاستثمار والإيرادات المتوقعة للعملاء.
إدارة أداء الاستشارات المالية والتأكد من موافقته المعايير المهنية والسياسات العامة للمنظمة.
الدور الوظيفي
رئيس الاستشارات المالية
رمز العائلة الوظيفية
CFA
العائلة الوظيفية
الاستشارات المالية
الإسهام في صياغة الاستراتيجية الشاملة للمنظمة، بالتعاون مع آخرين ضمن الفريق التنفيذي، والتركيز على عمليات الاستشارات المالية في المنظمة.
اعتماد سياسات عمليات الاستشارات المالية وإجراءاتها، والحرص على تنفيذها وضمان فاعليتها.
إدارة عمليات الاستشارات المالية وضمان التزامها بالمتطلبات الرقابية ومعايير السوق.
إدارة ميزانية عمليات الاستشارات المالية ومراقبتها لتحقيق الكفاءة من حيث التكلفة.
إدارة العلاقات الداخلية والخارجية وتمثيل المنظمة في جميع مسائل الأعمال المتعلقة بعمليات الاستشارات المالية.
الحرص على تحديث محافظ العملاء وفقًا لتغيرات الوضع المحددة للمخاطر المحتملة التي تؤثر في عوائد الاستثمار.