تعد شهادة المستوى الثالث في التأمين مؤهلاً أساسياً للموظفين العاملين في جميع قطاعات التأمين. هذه الشهادة تهدف إلى تطوير المعرفة الأساسية للتخصصات الرئيسة المطلوبة من خلال تغطية مبادئ التأمين العامة الأساسية، شاملة البيئة التنظيمية، والتخصصات الرئيسة للاكتتاب والمطالبات، بالإضافة إلى منتجات التأمين الأكثر شيوعاً. الاكتتاب في التأمين هي إحدى الوحدات المهمة للحصول على شهادة في التأمين، والتي سيتعرف المشارك خلالها على دور وظيفة الاكتتاب بشركات التأمين، بما فيها التعرف على الخطر، وتقييمه، وقبوله، وتسعيره، والعوامل المالية الأخرى.
أن يتمكن المشارك في نهاية البرنامج التدريبي من:
1 بيان سبب حاجة المكتتب للدراية والإلمام بالحقائق والمعلومات الجوهرية فيما يتعلق بتقييم الخطر.
2 شرح مفهوم الواجبات المرتبطة بالمكاشفة والعرض، والأطراف التي تنطبق عليها، وكيف يمكن تعديل هذه الواجبات.
3 تعريف مصطلحي: "مسببات الخطر"، و"مؤثرات الخطر"، على النحو المستخدم في مجال التأمين والعلاقة بينهما.
4 توضيح أهمية مؤثرات الخطر المعنوية والمادية للمكتتبين، والكيفية التي تتمثل بها.
5 توضيح الطرق المستخدمة من جانب المكتتبين للحصول على الحقائق والمعلومات الجوهرية.
1 وصف الأسئلة العامة والمحددة التي يطرحها طالبو التأمين.
2 وصف الممارسات الجيدة/المبادئ التوجيهية ذات الصلة بالتسعيرات.
3 توضيح الطرق التي يحصل بها المكتتبون على الحقائق والمعلومات الجوهرية، وأهميتها القانونية والتعاقدية.
4 وصف الطرق المختلفة التي يتم بها حساب أقساط التأمين وإخضاعها للضرائب.
5 شرح الأهمية القانونية للإجراءات ذات الصلة بإصدار دليل مؤقت للتغطية، مثل مذكرات التغطية، ووثائق وشهادات التأمين.
6 وصف مدى ملاءمة دفع أقساط التأمين للتغطية السارية.
7 وصف الطرق التي يستخدمها المؤمّنون لتحصيل أقساط التأمين، بما في ذلك تسهيلات التقسيط.
1 وصف هيكل نموذج الوثائق ووظائفه ومحتوياته.
2 شرح معنى استثناءات الوثيقة الشائعة وأهميتها.
3 شرح معني شروط الوثيقة الشائعة وأهميتها.
4 توضيح كيفية تطبيق مبالغ التحمل والخصومات والسماح.
5 توضيح الفرق بين الضمانات والشروط والتصريحات.
1 وصف العمليات القانونية المتعلقة بالتجديدات.
2 شرح كيفية عمل بنود الإلغاء.
1 وصف السمات الرئيسة، والتغطية النموذجية للوثائق الخاصة بالتأمين على المركبات، والتأمين الصحي، والتأمين على المنزل، وتأمين السفر، والضمانات الممتدة.
1 وصف السمات الرئيسة، والتغطية النموذجية للوثائق الخاصة بتأمين الممتلكات، والتأمين المالي، وتأمين المسؤولية.
1 وصف السمات الأساسية لنوع خدمات التأمين "الداعمة" الإضافية المتاحة، مع الإشارة بشكل خاص إلى خطوط المساعدة، وشركات الإصلاح والموردين المرخصين، ومراقبة الخطر/ المشورة، وخدمات استرداد الخسائر غير المؤمّن عليها.
1 وصف معايير الاكتتاب الرئيسة لتأمين المركبات، والتأمين الصحي، والتأمينات الشخصية.
2 وصف معايير الاكتتاب الرئيسة لتأمين الممتلكات التجارية، ويشمل ذلك الحرائق ومسببات الخطر الخاصة، وتأمين السرقة والتأمين على الزجاج، والتأمين على النقود.
3 وصف معايير الاكتتاب الرئيسة للتأمين المالي، ويشمل ذلك تأمين النفقات القانونية، وتأمين التوقف عن العمل.
4 وصف معايير الاكتتاب الرئيسة لتأمين المسؤولية، ويشمل ذلك: مسؤولية أرباب العمل، المسؤولية العامة، مسؤولية التلوث، مسؤولية المنتج، والتعويض المهني.
5 وصف معايير الاكتتاب الرئيسة للضمانات الممتدة.
6 وصف الاجراءات شائعة الاستخدام لتثبيط الأفراد عن تقديم مطالبات احتيالية.
7 وصف الإجراءات شائعة الاستخدام لرصد المطالبات الاحتيالية.
8 شرح عواقب المطالبات الاحتيالية على كل من المؤمّنين، والمؤمّن لهم، ومقدمي المطالبات الاحتيالية.
9 شرح كيفية ارتباط المعاملة المنصفة للزبائن ومخرجات العملاء الإيجابية بوثائق التأمين.
1 وصف المصادر، وتوافر البيانات الضرورية لعمليات الاكتتاب وأنواعها.
2 شرح أهمية معلومات المطالبات الخاصة ببنود الاكتتاب/ أسعار قسط التأمين
3 شرح طبيعة الخطر من حيث تكرار وشدة المطالبات.
4 شرح أهمية معدل خسارة المطالبات على الأقساط/ قبول الخطر.
5 شرح الفرق بين: سنة الاكتتاب، وسنة الوثيقة، والسنة المحاسبية، والسنة التقويمية.
1 تعريف قسط الأخطار وسماته الرئيسة.
2 وصف العوامل الخاصة برفع تقرير حول: النفقات، والعائد على رأس المال، وإيرادات الاستثمار، والضريبة، ومكافآت الوسطاء.
1 وصف العوامل الأساسية المؤثرة على دورة السوق.
2 وصف مبادئ تراكم الأخطار.
3 وصف اعتبارات إعادة التأمين الرئيسة بما في ذلك أنواع إعادة التأمين.
الاختبار المهني لأساسيات التأمين
اجتياز الاختبار المهني لأساسيات التأمين
اختبار شهادة المبادئ القانونية للتأمين (IF1)
اجتياز اختبار شهادة المبادئ القانونية للتأمين (IF1)
أسماء البرامج التدريبية التي تتكامل (تثرى) مع البرنامج التدريبي:
أسماء البرامج التدريبية التي تسبق البرنامج التدريبي حسب الترتيب:
لا يوجد
اضف تعليق