التمتع بالمعرفة المتخصصة بكيفية تحليل معلومات العملاء ووثائقهم المالية لتقييم مركزهم المالي. فهم نطاق المنتجات المالية والقدرة على اقتراح المنتجات المناسبة، وفقًا للمعايير المعمول بها، من أجل تلبية احتياجات العملاء.