حدد بحثك
...
اكتشف الأكاديمية المالية
اكتشف الأكاديمية المالية
...
تُعدّ قرارات الإقراض للشركات من أكثر القرارات تأثيراً في صحة المؤسسات المالية واستقراريتها؛ فقرار منح الائتمان الصحيح يدعم نمو الاقتصاد الوطني وتوفير فرص العمل، في حين قد يُعرّض قرار خاطئ المؤسسة لمخاطر مالية جسيمة. يُقدّم هذا البرنامج للطلاب والخريجين الراغبين بالعمل في قطاعَي البنوك والتمويل منهجاً شاملاً ومبسطاً لفهم أسس الإقراض والائتمان للشركات وكيفية تقييم الجدارة الائتمانية باحترافية. يبدأ البرنامج باليوم الأول بتأسيس فهم واضح لمفهوم تمويل الشركات وإطارها القانوني وأنواع احتياجاتها التمويلية بين قصير وطويل الأجل، ثم يُعرّف المشاركين بأنواع التسهيلات الائتمانية ومفاهيمها. ويُغوص في التحليل الائتماني من خلال النسب المالية وتحليل التدفقات النقدية كأدوات أساسية لتقييم قدرة الشركة على السداد، مع تطبيق عملي على حالة ائتمانية فعلية. أما اليوم الثاني فيُغطي بعدين جوهريين: البعد الاستراتيجي من خلال دراسة الخطة الاستراتيجية للشركة وهيكل رأس المال وخيارات التمويل المتاحة وأثرها على قرار الإقراض، ثم البعد التطبيقي من خلال تطبيق إطار تقييم الجدارة الائتمانية وبناء ملف الائتمان وتقديم التوصية الائتمانية. ويختتم البرنامج بضوابط متابعة الائتمان ومراقبة معاملاته ومؤشرات التعثر الائتماني المبكرة.
البنوك
التمويل
إعداد نماذج الائتمان
تحليل التصنيف الائتماني +4
إعداد نماذج الائتمان
تحليل التصنيف الائتماني
العمليات التمويلية
إعداد التمويل
العمليات البنكية
إدارة المخاطر
الائتمان
لا يوجد
المحاضرة
حالات دراسية +3
المحاضرة
حالات دراسية
العصف الذهني
التطبيق العملي
فرق الحوار
تقييم قبلي
تقييم بعدي
الطلاب والخريجون
الطلاب والخريجون
وهذا يوفر لك الفرصة لاختيار الأوقات المتاحة التي تناسبك للمشاركة في برنامجنا. تمثل هذه الأوقات فترات نكون خلالها على استعداد للترحيب بكم وتقديم المساعدة والتوجيه.
تدريب عن بعد
مفهوم تمويل الشركات
الإطار والهيكل القانوني للشركات
الاحتياجات المختلفة للتمويل
دراسة وتحليل النسب المالية الخاصة بالتحليل الائتماني
دراسة التدفقات النقدية لمشروع الشركة
تدريب عن بعد
دراسة الخطة الاستراتيجية والتشغيلية
هيكل رأس المال وأدوات التمويل المستخدمة
خيارات التمويل المتعددة
كيف يؤثر هيكل رأس المال على قرار الإقراض وتحديد المخاطر؟
العلاقة بين الخطة الاستراتيجية والقدرة على خدمة الدين
تدريب عن بعد
إطار تقييم الجدارة الائتمانية
كيف تبني ملف الائتمان وتقدم التوصية الائتمانية المنطقية؟
ضوابط وطرق متابعة الائتمان بعد المنح
مراقبة معاملات الائتمان وضمان الالتزام بسياسة المنظمة
مؤشرات التعثر الائتماني المبكرة وكيفية التعامل معها
جمع وتصنيف البيانات لاستخدامها في الحصول على نسب التحليل الائتماني بكفاءة، والحصول على التقييم العادل والحقيقي للقدرة الائتمانية، وللوضع المالي للشركة.
فهم الخطة الاستراتيجية المالية للشركة، لدعم تقييم دراسة الجدوى، ونماذج التدفقات النقدية وتحليلها.
تحديد القدرة والجدارة الائتمانية للشركة، لاقتراح بدائل التمويل المناسبة، وفقاً لهيكل رأس المال، وتطبيق أفضل الخيارات.
مساعدة الشركة في الحصول على خيارات تمويل جديدة، ودعم البنك في تقديم تمويلات جديدة.
نظرة على البرامج التدريبية
استكشف البرامج التدريبية
