الوحدة 5: الهيكل التنظيمي لإدارة الالتزام

• 1 الهيكل التنظيمي لإدارة الالتزام

• 2 استقلالية وظيفة الالتزام

الوحدة 6: دور إدارة الالتزام وعلاقاتها بالإدارات الأخرى في المؤسسة المالية

• 1 واجبات ومسئوليات مدير الالتزام في المؤسسة المالية

• 2 علاقة وظيفة الالتزام بإدارة المخاطر

• 3 علاقة وظيفة الالتزام بالمراجعة الداخلية

• 4 علاقة وظيفة الالتزام بالإدارات الأخرى ذات الصلة

الوحدة 7: سياسة الالتزام

• 1 السياسة العامة للالتزام

• 2 مسؤوليات موظفي الالتزام

• 3 مراقبة مدى الالتزام

• 4 مسؤوليات مجلس الإدارة

• 5 مسؤوليات الإدارة العليا

• 6 مسؤوليات إدارة الالتزام

الوحدة 8: عملية مراقبة وفحص الالتزام

• 1 مراحل مراقبة واختبار الالتزام

الوحدة 9: الالتزام المبني على المخاطر

• 1 أسـس الالـتـزام الـمـبـني عـلى الـمخـاطـر

• 2 كـيفية تصميم خطة الالتزام المبني على المخاطر

• 3 آليات تنفيذ خطة الالتزام المبني على المخاطر

• 4 خطوات الفحص

الوحدة 10: دور وظيفة الالتزام بشأن تنفيذ المتطلبات الدولية ذات الصلة بالمؤسسات المالية

• 1 الحوكمة المؤسسية

• 2 الجرائم المالية

• 3 العقوبات الدولية والإقليمية

• 4 متطلبات الالتزام بالتبادل التلقائي للمعلومات

• 5 معايير حماية البيانات الخاصة بصناعة بطاقات الدفع

الوحدة 11: مبادئ السلوك وأخلاقيات العمل في المؤسسة المالية

• 1 الالتزام بالسلوك المهني والآداب العامة

• 2 التفاعل مع أصحاب المصلحة

• 3 مكافحة جرائم الفساد المالي والإداري

• 4 واجبات ومسؤوليات منسوبي المؤسسات المالية

• 5 عواقب عدم الالتزام بمبادئ السلوك وأخلاقيات العمل

الوحدة 12: دور وظيفة الالتزام في ترسيخ الالتزام بالمعايير السليمة في المؤسسة المالية

• 1 المقصود بمعايير الممارسات السليمة في المؤسسات المالية

• 2 المجالات الرئيسية التي تخضع لمعايير الممارسات السليمة في المؤسسات المالية

• 3 دور وظيفة الالتزام في ترسيخ الالتزام بالمعايير السليمة

حالات وتطبيقات عملية

المادة: مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب

• 1 الوحدة 1: مفهوم ومراحل ومخاطر غـسـل الأموال وتمويل الإرهاب

  • مفهوم غسل الاموال

  • مراحل وأساليب غسل الاموال

  • الآثار السلبية لغسل الأموال

  • الخدمات المصرفية المراسلة

  • الحسابات المتداخلة

  • الحسابات التجميعية

  • الخدمات المصرفية الخاصة

  • غسل الأموال في القطاع العقاري

  • غسل الأموال باستخدام المعادن الثمينة والأحجار الكريمة

  • غسل الأموال باستخدام وثائق التأمين

  • مفهوم تمويل الإرهاب

  • مراحل تمويل الإرهاب

  • الفرق بين غسل الأموال وتمويل الإرهاب

  • الآثار والنتائج السلبية لغسل الأموال

  • منافع الالتزام بالمتطلبات الرقابية الخاصة بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب

• 2 الوحدة 2: الجهود والمبادرات الدولية والإقليمية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب

  • مجموعة العمل المالي (الفاتف)

  • الأمم المتحدة

  • قرارات مجلس الأمن

  • لجنة بازل للرقابة المصرفية

  • البنك الدولي وصندوق النقد الدولي

  • مجموعة إجمونت لوحدات التحريات المالية

  • توجيهات الاتحاد الأوروبي

  • القانون الوطني الأمريكي

  • مجموعة وولفسبيرغ

  • مكتب مراقبة الاصول الاجنبية ( اوفاك)

• 3 الوحدة 3: دراسة تحليلية للإطار التشريعي في المملكة لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب

  • نظام مكافحة غسل الأموال والعقوبات

  • نظام مكافحة الإرهاب وتمويله

  • دور البنك المركزي السعودي

  • دور هيئة السوق المالية

• 4 الوحدة 4: دراسة تحليلية للإطار الرقابي والمؤسسي في المملكة لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب

  • مسؤولية المؤسسات المالية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب

  • مسؤوليات مجلس الإدارة

  • مسؤوليات الإدارة العليا

  • مسؤوليات موظفي المؤسسة المالية

  • المنهج القائم على المخاطر

الوحدة 5: برامج مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب في المؤسسات المالية والأعمال والمهن غير المالية

• 1 برنامج الالتزام الخاص بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب

• 2 معايير التوظيف والمتابعة

• 3 حفظ السجلات

• 4 الإبلاغ عن العمليات المشتبه بها

• 5 مراقبة ومتابعة العمليات والأنشطة

• 6 الرقابة والمتابعة المبني على المخاطر

• 7 مؤشرات الاشتباه في المؤسسات المالية

• 8 مؤشرات الاشتباه في الأعمال والمهن غير المالية

الوحدة 6: إجراءات العناية الواجبة

• 1 سياسة قبول العملاء

• 2 إجراءات العناية الواجبة

• 3 تحديث معلومات العملاء

• 4 المستفيد الحقيقي

• 5 الاعتماد على طرف ثالث في استيفاء تدابير العناية الواجبة

الوحدة 7: إجراءات العناية الواجبة المشددة لفئات العملاء أو المعاملات المالية مرتفعة المخاطر

• 1 إجراءات العناية الواجبة المشددة

• 2 الشخص السياسي المعرض للمخاطر

• 3 العلاقة البنكية المراسلة

• 4 تدابير التخفيف من المخاطر

• 5 التحويل البرقي

• 6 تدابير العناية الواجبة المبسطة

أمثلة وحالات عـملية لعـمليات غـسـل الأمـوال وتمـويل الإرهاب والدروس المستفادة منها

المادة: حوكمة الشركات

• 1 الوحدة 1: ما هي الحوكمة؟

  • المقدمة والخلفية التاريخية

  • تعريف الحوكمة وأهميتها وأهدافها

  • مبادئ الحوكمة

• 2 الوحدة 2: المعايير الدولية للحوكمة

  • لجنة بازل للرقابة المصرفية (BCBS)

  • منظمة التعاون الاقتصادي والتنمية (OECD)

  • مجلس الخدمات المالية الإسلامية (IFSB)

  • البنك الدولي (WB)

  • الاتحاد الدولي لمشرفي التأمين (IAIS)

  • لجنة المدفوعات والبنية التحتية للسوق المالية (CPMI)

• 3 الوحدة 3: المتطلبات السعودية للحوكمة

  • لائحة حوكمة الشركات الصادرة عن هيئة السوق المالية

  • المبادئ الأساسية للحوكمة في المؤسسات المالية الخاضعة لرقابة وإشراف البنك المركزي السعودي

  • لائحة حوكمة شركات التأمين في المملكة العربية السعودية

  • ضوابط حوكمة قطاع الصرافة

  • تعليمات الحوكمة الشرعية في شركات التمويل

  • إطار الحوكمة الشرعية للمصارف والبنوك المحلية العاملة في المملكة

• 4 الوحدة 4: دور مجلس الإدارة في ترسيخ الحوكمة السليمة

  • تشكيل مجلس الإدارة

  • مسئوليات مجلس الإدارة

  • مسؤوليات الإدارة التنفيذية

  • اللجان المنبثقة عن مجلس الإدارة

الوحدة 5: البيئة الرقابية اللازمة لتحقيق الحوكمة في المؤسسات المالية

• 1 المقصود بالبيئة الرقابية في المؤسسات المالية

• 2 دور المراجعة الداخلية في الحوكمة

• 3 دور الالتزام في الحوكمة

• 4 دور إدارة المخاطر في الحوكمة

• 5 أهمية التكامل بين الوظائف الرقابية لتحقيق الحوكمة

الوحدة 6: الإفصاح والشفافية

• 1 الأسس العامة للإفصاح وأهميته

• 2 ماهية المعلومات التي يتعين الإفصاح عنها

• 3 وسائل الإفصاح

• 4 حوكمة المسؤولية الاجتماعية للشركات

الوحدة 7: أفضل الممارسات في مجال تطبيق الحوكمة في المؤسسات المالية

• 1 اعتبارات هامه أساسية في تطبيقات حوكمة الشركات في المؤسسات المالية

• 2 نموذج تقرير حوكمة الشركات

تطبيقات وحالات عملية

المادة: إدارة المخاطر

• 1 الوحدة 1: مقدمة إلى المخاطر المالية وأنواعها

  • تعريف مفهوم المخاطر

  • تعريف مفهوم إدارة المخاطر

  • أهمية إدارة المخاطر (لماذا نحتاج إلى إدارة المخاطر)

  • استراتيجية إدارة المخاطر

  • حوكمة إدارة المخاطر

  • لجنة بازل وعلاقتها بإدارة المخاطر

  • دور لجنة بازل في تحقيق رقابة مصرفية فعالة

• 2 الوحدة 2: إدارة المخاطر

  • أنواع المخاطر

  • مراجعة وتخفيف المخاطر: القبول، نقل الخطر

  • إجراءات المراقبة

• 3 الوحدة 3: دور إدارة المخاطر مع الأطراف الأخرى في المؤسسة

  • علاقة التدقيق الداخلي بإدارة المخاطر

  • علاقة التدقيق الخارجي بإدارة المخاطر

  • نموذج "خطوط الدفاع الثلاثة" لإدارة المخاطر

  • العلاقة التكاملية بين إدارة المخاطر وإدارة الالتزام والحوكمة

  • دور مجلس الإدارة في إدارة المخاطر

• 4 الوحدة 4: لجنة إدارة المخاطر بمجلس الادارة

  • دور الإدارة التنفيذية في إدارة المخاطر

  • دور المديرين في إدارة المخاطر

  • المخاطر عبر القطاعات المختلفة

حالات عملية ودروس مستفادة من الأزمات العالمية