حدد بحثك
...
...
شهادة المستشار الائتماني: تأهيلك لتحقيق التميز في تحليل وإدارة مخاطر الائتمان بمهارات مهنية عالية.
يعد المستشار الائتماني دورًا مهمًا في المؤسسات المالية، حيث يقدم المشورة حول المنتجات الائتمانية لدعم القرارات الفعّالة. يهدف هذا البرنامج إلى تأهيل المشاركين لاجتياز الاختبار المهني الإلزامي للمستشار الائتماني، ويشمل التعرف على أنواع التمويل، منتجات التمويل العقاري، أساسيات الحصول على المنتجات التمويلية، نظام "سمة"، وفهم المخاطر الائتمانية والتشغيلية، إلى جانب الأنظمة ذات العلاقة لضمان خدمة احترافية للعملاء.
البنوك
التمويل
الائتمان
لا يوجد
المحاضرة
حالات دراسية +2
المحاضرة
حالات دراسية
فرق الحوار
التمارين والواجبات
اختبار قبلى
اختبار بعدى +1
اختبار قبلى
اختبار بعدى
اختبار محاكاة للاختبارات
صراف
وهذا يوفر لك الفرصة لاختيار الأوقات المتاحة التي تناسبك للمشاركة في برنامجنا. تمثل هذه الأوقات فترات نكون خلالها على استعداد للترحيب بكم وتقديم المساعدة والتوجيه.
تدريب حضوري-تدريب عن بعد
المنتجات والخدمات التمويلية المقدمة من البنوك وشركات التمويل في المملكة العربية السعودية للعملاء الأفراد
ضوابط الحصول على المنتجات التمويلية
ضوابط التمويل الاستهلاكي
اللائحة التنفيذية لنظام التمويل العقاري
الصيغة النموذجية لمنتج التمويل العقاري (إجارة / مرابحة)
تدريب حضوري-تدريب عن بعد
حقوق المؤجر والمستأجر وفقاً لنظام الإيجار التمويلي.
الحقوق والمسؤوليات المترتبة عن المنتجات التمويلية
قواعد الإفصاح عن أسعار المنتجات التمويلية والادخارية
تمارين عملية وحالات دراسية
تدريب حضوري-تدريب عن بعد
العناصر المؤثرة في قبول طلبات التمويل للعملاء الأفراد
مبادئ التمويل المسؤول للأفراد
الخطوات والمستندات الرئيسية للحصول على المنتجات التمويلية
شركات المعلومات الائتمانية
تمارين عملية وحالات دراسية
تدريب حضوري-تدريب عن بعد
المعاملات غير العادية والمشبوهة والإجراءات المتبعة للتعامل معها
الأطر القانونية في المملكة لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب
المرجعية الإدارية للتعامل مع المعاملات غير العادية والمشبوهة (إدارة الالتزام - دور المسؤول عن وحدة التدقيق والمراجعة (
الإجراءات النظامية المتبعة للتعامل مع المعاملات غير العادية والمشبوهة
إدارة المخاطر
تمارين عملية وحالات دراسية
تدريب حضوري-تدريب عن بعد
المخاطر الائتمانية المتعلقة بالعملاء ومدى تأثيرها عليهم
الأهداف المالية التي تتماشى مع وضع العميل المالي
المخاطر الأخرى لائتمان الأفراد وكيف يتم إدارتها
ضوابط وإجراءات التحصيل
إجراءات التعامل مع العملاء الُمتعثرين عن السداد
تمارين عملية وحالات دراسية
تدريب حضوري-تدريب عن بعد
الأهداف وماهيتها
الأهداف القابلة للتحقيق بالاتفاق مع المدير المباشر
مبادئ السلوك وأخلاقيات العمل في المؤسسات المالية
ملحق رقم 1: السداد الكلي أو الجزئي
ملحق رقم 2-أ: نموذج الإفصاح لعرض التمويل العقاري
ملحق رقم 2-ب: نموذج الإفصاح لعرض التمويل العقاري
اكتساب المعارف والقدرات والمهارات اللازمة لاجتياز الاختبار المهني الإلزامي للمستشار الائتماني
زيادة المعارف بالمنتجات التمويلية للأفراد، بما يساعد على تقييم مناسبة الحل التمويلي مع احتياج العميل، والمخاطر التي يمكن أن يتعرض لها العميل.
فهم أعمق للمخاطر الائتمانية التي قد يتعرض لها العملاء، لحمايتهم باحترافية ومسؤولية تامة.
الاطلاع على الأنظمة والقوانين ذات العلاقة، بما يمكنه من أداء مھامه الوظيفية والائتمانية وفق المعايير المحددة نظاماً.
الإحاطة بأهم المخاطر التشغيلية، بما يدعم التعامل معها وفق أفضل الأساليب المعمول بها.
تقديم المعلومات التي تساعد العميل على اتخاذ أفضل القرارات للتعامل مع المنتجات الائتمانية.
