نبذة عن البرنامج

يعد اختيار القرار الائتماني الصحيح خط الدفاع الأول للحفاظ على أموال المقرضين، وحماية الدائنين من التعثر، وتعظيم الربحية للبنك. يتعرف المشارك في هذا البرنامَج على مراحل اتخاذ القرار الائتماني بموجب سياسة الائتمان المعتمدة، وأحدث استراتيجيات تحليل واحتساب مخاطر الائتمان، والضوابط والمعايير المحلية والدولية، ليتمكن من اتخاذ قرار ائتماني صحيح، وناجح، وضابط للمخاطر المتوقعة.

أهداف البرنامج

أن يتمكن المشارك في نهاية البرنامج التدريبي من:

  • التعرف على الائتمان، ومفهوم تقييم السياسة الائتمانية ومكوناتها، حتى يتمكن من تحليل ملاءة وإمكانيات العميل، ومطابقتها مع السياسة الائتمانية المعتمدة.
  • استخدام أحدث الأساليب والاستراتيجيات لتحليل وحساب مخاطر الائتمان، وتحديد الضوابط لضمان التصنيف الائتماني الصحيح للعملاء
  • تحديد العوامل التي تؤثر على قرارات الائتمان، ووضع الضوابط الرقابية على منح الائتمان، لضمان إصدار الائتمان وإغلاقه بنجاح
  • التعامل مع تأثير ضوابط بازل 3، والمعايير الدولية لإعداد التقارير المالية المتعلقة بإدارة الائتمان، لتقليل المخاطر المتوقعة
جدول البرنامج
الوحدة 1: الائتمان والسياسة الائتمانية
  • 1 مفهـوم وأهداف وأنواع الائتمان

    • 2 مفهوم التحليل الائتماني

      • 3 استخدام التحليل الائتماني قبل وبعد منح القرض

        • 4 مفهوم خلق النقود

          • 5 التوجهات العالمية الحديثة في الائتمان وتأثيرات جائحة كورونا

            • 6 السياسة الائتمانية وأهميتها القانونية والتطبيقية

              • 7 إعداد واعتماد السياسة الائتمانية

                • 8 مفهوم الجدارة الائتمانية

                  الوحدة 2: تقييم الملاءة الائتمانية للعميل
                  • 1 الدراسة الائتمانية للعميل وأنواع العملاء

                    • 2 مراحل وضوابط ومعايير منح الائتمان

                      • 3 مصادر ومؤشرات المعلومات الائتمانية

                        • 4 التوثيق الكامل والسليم لعملية المنح الائتماني

                          • 5 المهارات الإدارية والفنية والشخصية والسلوكية لموظف الائتمان الناجح

                            الوحدة 3: المخاطر الائتمانية وأدوات الضبط
                            • 1 المخاطر الائتمانية وأنواعها وطرق تصنيفها

                              • 2 التحليل الاستراتيجي للمخاطر الائتمانية الخاصة بالمؤسسات المالية

                                • 3 تقييـم وتحليـل مخـاطـر الائتمـان

                                  • 4 طرق ووسائل الاستعلام والتحقق الائتماني

                                    • 5 إدارة مخاطر الائتمان

                                      • 6 ادارة مخاطر المحفظة الائتمانية

                                        الوحدة 4: التحليل الائتماني
                                        • 1 التحليـل الائتمـانـي

                                          • 2 نمـاذج التحليـل الائتمـانـي

                                            • 3 تحليل القوائم المالية

                                              • 4 تحليل النسب المالية الخاصة بالائتمان والملاءة الائتمانية

                                                • 5 قيــاس الانحرافات ومؤشرات التعثر المالي

                                                  • 6 النماذج الدولية المستخدمة في التحليل الائتماني

                                                    • 7 التحليل الائتماني للمحافظ الائتمانية

                                                      • 8 تحليـل الرافعة المالية

                                                        • 9 نماذج التنبؤ بالفشل المالي واستخداماتها القبلية والبعدية

                                                          الوحدة 5: الرقابة الائتمانية
                                                          • 1 الرقابة الائتمانية القبلية والبعدية

                                                            • 2 مفهـوم وأهمية التقـريـر الائتماني

                                                              • 3 خطـوات إعداد التقـريـر الائتماني

                                                                • 4 معـاييـر إعداد التقرير الائتماني

                                                                  • 5 تحليـل التقـريـر الائتماني

                                                                    • 6 البيـانـات المهمة في التقـريـر الائتماني

                                                                      • 7 استخدام التقارير الائتمانية في اتخاذ القرار ومراقبة الائتمان بعد المنح

                                                                        الوحدة 6: التطورات العالمية
                                                                        • 1 النماذج العالمية في إدارة الائتمان

                                                                          • 2 القواعد والإجراءات القانونية المختلفة الخاصة بالائتمان

                                                                            • 3 مفهوم متطلبات بازل 2

                                                                              • 4 المعايير الدولية لإعداد التقارير المالية IFRS والمعايير المحاسبية الدولية IAS وأثرها على الائتمان

                                                                                متطلبات البرنامج

                                                                                لا يوجد

                                                                                المسار التدريبي

                                                                                أسماء البرامج التدريبية التي تتكامل (تثرى) مع البرنامج التدريبي:

                                                                                • لا يوجد

                                                                                أسماء البرامج التدريبية التي تسبق البرنامج التدريبي حسب الترتيب:

                                                                                • لا يوجد
                                                                                طريقة التقديم
                                                                                • المحاضرة
                                                                                • حالات دراسية
                                                                                • العصف الذهني
                                                                                • التطبيق العملي
                                                                                • فرق الحوار
                                                                                أساليب التقييم
                                                                                • اختبار قبلى
                                                                                • اختبار بعدى
                                                                                نوع التدريب
                                                                                • تدريب حضوري
                                                                                • تدريب عن بعد
                                                                                الشركاء

                                                                                لا يوجد

                                                                                اضف تعليق

                                                                                CAPTCHA

                                                                                برامج ذات صلة

                                                                                التحليل الائتماني وآليات اتخاذ القرار

                                                                                يعد اختيار القرار الائتماني الصحيح خط الدفاع الأول للحفاظ على أموال المقرضين، وحماية الدائنين من التعثر، وتعظيم الربحية للبنك. يتعرف المشارك في هذا البرنامَج على مراحل اتخاذ القرار الائتماني بموجب سياسة الائتمان المعتمدة، وأحدث استراتيجيات تحليل واحتساب مخاطر الائتمان، والضوابط والمعايير المحلية والدولية، ليتمكن من اتخاذ قرار ائتماني صحيح، وناجح، وضابط للمخاطر المتوقعة.

                                                                                التفاصيل

                                                                                أساسيات المراجعة الداخلية

                                                                                تسهم المراجعة الداخلية في التحقق من التزام المنشآت بتنفيذ أنظمة الرقابة الداخلية المتمثلة بالسياسات والإجراءات التي وضعتها الإدارة لحماية موجودات المنشأة وضمان تحقيق أهدافها التشغيلية. يوفر هذا البرنامج للمشاركين المتطلبات الأساسية للمراجعة الداخلية، بدءاً بالمفهوم الحديث للمراجعة، ثم معايير وإجراءات تنفيذ مهام المراجعة من إعداد الخطة وتصميم أوراق العمل وجمع الأدلة والتوثيق إلى إعداد تقارير المراجعة الداخلية.

                                                                                التفاصيل

                                                                                إعداد خطة التدقيق الداخلي المبني على المخاطر

                                                                                يزود هذا البرنامج للمشاركين أفضل الممارسات والأدوات لتخطيط عمليات التدقيق الداخلي على أساس المخاطر، بما يتماشى مع الأهداف الاستراتيجية للمنظمة. سيتعرف المشاركون على أفضل الممارسات الدولية لتقييم أنظمة الرقابة الداخلية. بالإضافة إلى ذلك، سيتمكن المشاركون من إعداد تقارير تتوافق مع المعايير الدولية للتدقيق الداخلي والمساعدة في تحسين كفاءة وفعالية العمليات الرقابية.

                                                                                التفاصيل

                                                                                مايكروسوفت اكسل- المستوى المتقدم

                                                                                يعد استخدام أداة مرنة لإدارة وإنشاء المعادلات والإحصاءات؛ إحدى المهارات الأساسية لتنفيذ المهام اليومية باحتراف، وأشهر تطبيق لتنفيذ ذلك هو مايكروسوفت إكسل. صمم هذا البرنامج التدريبي لتزويد المشاركين بالمعارف والمهارات اللازمة لاستخدام التقنيات المتقدمة في برنامج اكسل بكفاءة وفاعلية.

                                                                                التفاصيل

                                                                                مايكروسوفت اكسل- المستوى الأساسي

                                                                                في ظل الكمية المتزايدة من البيانات التي يجب إدارتها وتحليلها يوميًا، فإنه من الضروري أن يكون لديك المهارات الأساسية لاستخدام أداة مرنة للتعامل مع المعادلات والإحصاءات باحتراف، ومايكروسوفت اكسل هو الأداة الأكثر شهرة للقيام بذلك. صمم هذا البرنامج التدريبي لتزويد المشاركين بالمعارف والمهارات اللازمة لتنظيم البيانات وتحليلها وتقديمها، من خلال التعرف على كيفية اجراء العمليات الحسابية واستخدام الدوال وإدارة المصنفات بكفاءة وفاعلية.

                                                                                التفاصيل

                                                                                الطرح العام للمهنيين

                                                                                يعد الطرح العام الأولي أحد أكبر القرارات الإستراتيجية التي يمكن أن تتخذها الشركة، ويعتبر من أفضل الطرق لزيادة رأس المال والتوسع في المستقبل. ففي ظل النمو السريع للأسواق المالية، فقد تمكنت الشركات الخاصة من الحصول على السيولة وتوسيع قاعدة المساهمين، وإدخال تغييرات هيكلية وتشغيلية جذرية من خلال الطروحات العامة. يهدف هذا البرنامج التدريبي لإعداد المشاركين بالمعارف والمهارات والآليات اللازمة لتنفيذ صفقات الطروحات العامة الأولية.

                                                                                التفاصيل

                                                                                تنفيذ خِطَّة المراجعة الداخلية المبنية على المخاطر ورفع التقارير

                                                                                يزود هذا البرنامج المشاركين بأفضل الممارسات المهنية لتخطيط مهمات المراجعة وتنفيذها بكفاءة وفعالية حيث سيتعرف المشاركون على أدوات تخطيط وتنفيذ مهمات المراجعة المتبعة في المراجعة الداخلية الحديثة والمتسقة مع مفهوم المراجعة المبني على المخاطر و كيفية تسخير التكنولوجيا لتحسين أعمال المراجعة. كما سيتعلم المشاركون مفهوم تقارير التأكيد وأنواعها وخصائص كل منها وأهدافها مع التركيز على كيفية تحضير تقارير المراجعة الداخلية وفقاً للمعايير العالمية وكيفية متابعة التوصيات وذلك لضمان القيمة المضافة الأمثل للمنظمات وأهدافها الاستراتيجية.

                                                                                التفاصيل

                                                                                إدارة المحافظ الاستثمارية

                                                                                فرص الاستثمار في الأسواق المالية تتيح الاختيار ما بين أسهم العديد من الشركات المدرجة في الأسواق المالية، وتتعرض عادةً لمستويات مختلفة من المخاطر ومستويات متفاوتة من العوائد. ونظراً لأن الخيارات المتاحة من الاستثمارات أمام المستثمر متعددة ومختلفة وربما تصل إلى العشرات من الأسهم والصناديق الاستثمارية؛ فقد تم تصميم هذا البرنامج لبناء محافظ استثمارية وادارتها بما يتلاءم مع أنواع ومتطلبات المستثمرين في السوق المالية وفق النماذج المختلفة لادارة المخاطرالمتعلقة بها لتحقيق العوائد المستهدفة للمستثمرين.

                                                                                التفاصيل

                                                                                استراتيجيات تحسين هيكل رأس المال وتعظيم قيمة المساهمين

                                                                                يُعد تحسين هياكل رأس المال للكيانات، في تمويل الشركات والمشروعات المعاصرة، عمليةً أساسية في إدارة المخاطر المالية وكذلك تعظيم قيمة المستثمر. وقد يشتمل هيكل رأس مال الشركات المُستهدَف إما على التمويل المُقدَّم من بعض المصادر في الأسهم والصكوك والديون التقليدية، وإما على تمويل الميزانين في شكل أسهم ممتازة وسندات. تتسم عملية تحسين رأس المال بالتعقيد فبالإضافة إلى اعتمادها الأساسي على الموازنة الرأسمالية الشاملة، تحتاج الشركات إلى تقييم مدى توافر التمويل الحالي والمتوقع بالشكل المطلوب (وبسعرٍ مقبول)، بما يدعم سعيها المُستدام وراء اقتناص فرصٍ جديدة، فضلًا عن الحفاظ على الأصول الرأسمالية الحالية. لذا، يتناول هذا البرنامج التدريبي الشامل والتطبيقي أبرز القضايا والاعتبارات الرئيسة في هيكلة رأس المال، كما أنه يدرُس -من خلال عددٍ من دراسات الحالة- التحديات التي تواجه مختلف القطاعات وأنواع تمويل المشروعات وكذلك الطبيعة المتغيرة لمتطلبات تمويل الكيانات في أثناء تطورها.

                                                                                التفاصيل

                                                                                تأمين الممتلكات

                                                                                صمم هذا البرنامج التدريبي لتزويد المشاركين بالمعارف الفنية للأنواع المختلفة لتأمينات الممتلكات وذلك لجميع العاملين في الاكتتاب بأقسام تأمينات الممتلكات المختلفة. وخلال هذا البرنامج سيتعرف المشارك على تأمين الحريق والأخطار الإضافية وتأمين جميع الأخطار، بالإضافة إلى تأمين التوقف عن العمل وعلاقة ما سبق بوظيفة إعادة التأمين.

                                                                                التفاصيل

                                                                                مكافحة غسل الأموال وتمويل الارهاب- المستوى المتقدم

                                                                                تعتبر مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب من أولويات المجتمع الدولي؛ حيث أن هذه الجرائم المالية تهدد سلامة واستقرار النظام المالي والاقتصاد بشكل عام، بالإضافة إلى تأثيرها على سلامة واستقرار المؤسسات المالية، وتثبيط الاستثمار الأجنبي والتدفقات الدولية. ونتيجة لذلك، تعاني الدولة المتضررة من عدم استقرار مالي حاد وضعف الأداء الاقتصادي. يركز هذا البرنامَج على شرح معايير مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وإدارة المخاطر ذات الصلة في المؤسسات المالية، الى جانب استعراض التشريعات المحلية والدولية ذات العلاقة وأفضل الممارسات، وكيفية إعداد وتطبيق برنامج مكافحة غسل الأموال وتمويل الإهاب المبنى على المخاطر.

                                                                                التفاصيل

                                                                                عقود المشتقات المالية ولوائحها وحوكمتها

                                                                                المشتقات المالية هي العقود التي تستمد قيمتها من أداء أصل آخر ترتبط به، وهذه الأصول قد تكون أوراق مالية، أو سعر فائدة، أو عملات، أو أداة ائتمان، أو مؤشرات سوق، أو سلعة. يتم استخدام عقود المشتقات لأغراض التحوط أو المضاربة لتحقيق أرباح. يغطي هذا البرنامج التدريبي المبادئ الأساسية للمشتقات المالية وأنواعها المختلفة، والأصول الأساسية، والمخاطر المرتبطة بها وآلية عملها. بالإضافة إلى حوكمة المشتقات وما يرتبط بها من لوائح وتنظيمات ومدى تأثير عقود المشتقات على السوق المالي سلباً أو إيجاباً.

                                                                                التفاصيل

                                                                                تطبيقات الاعتمادات المستندية

                                                                                في هذا البرنامج سوف نشرح لائحة الأعراف و القواعد الموحدة للإعتمادات المستندية اصدار 600 بطريقة عملية من خلال استخدام حالات عملية

                                                                                التفاصيل
                                                                                نحن نقدر ملاحظاتك

                                                                                عزيزي الزائر ، نأمل منك المشاركة في تحسين وتطوير الخدمات المقدمة من الأكاديمية على الموقع الإلكتروني.

                                                                                هل وجدت ما تبحث عنه بسهولة على موقع الأكاديمية؟
                                                                                هل كانت المعلومات المعروضة على موقع الأكاديمية كافية ومفيدة؟
                                                                                فضلاً شاركنا مقترحاتك لتطوير الموقع الإلكتروني
                                                                                شكراً لكم!