حدد بحثك
...
اكتشف الأكاديمية المالية
اكتشف الأكاديمية المالية
...
انطلق بخطوة واثقة نحو النجاح في الاختبار المهني للمستشار الائتماني، مع برنامج يمنحك معرفة عملية ومهارات تطبيقية تعزز أداءك في القطاع المالي.
يمثل هذا البرنامج فرصتك للانطلاق نحو النجاح المهني في القطاع المصرفي والتمويلي. فهو يزوّدك بالمعرفة العميقة والمهارات العملية التي تحتاجها لاجتياز الاختبار المهني الإلزامي للمستشار الائتماني بثقة عالية. من خلال محتواه، ستتعرف على مختلف المنتجات التمويلية ومتطلبات التمويل العقاري، وتكتسب القدرة على قراءة التقارير الائتمانية والتعامل مع بيانات شركة "سمة"، مع فهم متكامل للمخاطر التشغيلية والائتمانية وكيفية إدارتها بذكاء. كما يمنحك البرنامج إلمامًا بالأنظمة والقوانين التي تعزز احترافك، وتفتح أمامك آفاقًا أوسع لتقديم خدمة استشارية وائتمانية عالية الجودة تبني ثقة العملاء وتدعم مسيرتك المهنية.
البنوك
الأوراق المالية
التأمين
التمويل
الاستراتيجية والتخطيط والجودة
لا يوجد
تعلم ذاتي
تعلم ذاتي
أهم الخدمات للعملاء الأفراد
مفهوم بطاقات الائتمان وبطاقات الحسم الشهري
المصطلحات المتعلقة بالبطاقات
ضوابط إصدار وتشغيل بطاقات الائتمان والحسم
إصدار بطاقات الائتمان وبطاقات الحسم الشهري
الحدود الإئتمانية للبطاقات
الإفصاح عن المعلومات
حقوق حامل البطاقة والتزاماته
تسوية المنازعات المتعلقة بالبطاقات
نشاط
تعلم ذاتي
ضوابط التمويل الاستهلاكي
الشفافية والإفصاح
سرية معلومات العملاء أو خصوصيتها
الشروط غير العادلة
معدل النسبة السنوية للعمولة أو الربح
معلومات اتفاقيات التمويل الاستهلاكي واتفاقيات الضمان
نشاط
تعلم ذاتي
الصيغة النموذجية لمنتج التمويل العقارى (الإجارة / المرابحة)
ألية الصيغة
ملكية الأصل
هامش الربح
حق الانتفاع بالاصل
الأقساط
رسوم التأمين
الصيانة
حرية التصرف بالأصل
نقل الملكية
سداد الأقساط الآجلة
التملك المبكر للأصل
التأخر فى سداد الاقساط
أهم الضوابط والفروقات بين التمويل بصيغة المرابحة والإجارة
نشاط
الإيجار التمويلي
عقد الإيجار
ضوابط الإيجار اليومى
ضوابط الإيجار اليومى
نشاط
تعليمات تقديم 1
تعليمات تقديم 2
تعليمات تقديم 3
رسوم التقييم العقارى فى عقود التمويل العقارى للأفراد
ضوابط أمر الدفع المستديم لصالح ممول عقارى
التزامات البنوك
التزامات الممول العقارى المستفيد
تعلم ذاتي
مقدمة
مبادئ حماية عملاء شركات التمويل والبنوك والمصارف
المبادئ العامة
المسؤوليات المتبادلة (مسئووليات العملاء)
الالتزامات الرئيسة لجهة التمويل
نشاط
تعلم ذاتي
التعريفات
متطلبات الإفصاح
نماذج الإفصاح
نشاط
تعلم ذاتي
تعلم ذاتي
تعلم ذاتي
تعريفات مبادئ التمويل المسؤول للافراد
المبادئ الكيفية للتمويل المسؤول
المبادئ الكمية للتمويل المسؤول
شروط احتساب الالتزامات الائتمانية الشهرية للعميل
الخطوات والمستندات الرئيسة للحصول على المنتجات التمويلية
خطوات الحصول على بطاقة الائتمان
خطوات الحصول على التمويل الشخصي
خطوات الحصول على التمويل العقاري
شركات المعلومات الائتمانية
شركات الائتمان في المملكة العربية السعودية
مزايا تقييم سمة
نموذج من تقرير سمة
نشاط
تعلم ذاتي
العوامل الخاصة بالعملاء الأفراد
العوامل الخاصة بالبنوك والشركات التمويلية
أهم العوامل المؤثرة في سياسة إقراض البنك
نشاط
تعلم ذاتي
تعلم ذاتي
تعلم ذاتي
تعريف المعاملات غير العادية والمشبوهة
مؤشرات التعرف إلى المعاملات غير العادية والمشبوهة
الإجراءات النظامية المتبعة مع المعاملات غير العادية والمشبوهة
نشاط
تعلم ذاتي
مقدمة
مبادرات المملكة العربية السعودية في مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب
نشاط
تعلم ذاتي
تحديد المرجعية الإدارية للتعامل مع المعاملات غير العادية والمشبوهة
نشاط
تعلم ذاتي
مفهوم المخاطر
أهداف إدارة المخاطر
أبرز طرق إدارة المخاطر
أنواع المخاطر التشغيلية
مصادر المخاطر التشغيلية
تعلم ذاتي
تعلم ذاتي
تعلم ذاتي
حماية العملاء
حماية حقوق العميل فى خدمات التمويل
عقد التمويل
نشاط
تعلم ذاتي
زيادة الوعي المالي
حقوق العملاء
أهداف العميل المالية
نشاط
تعلم ذاتي
عن مخاطر ائتمان الأفراد
طريقة إدارة المحفظة
العوامل المؤثرة في أداء المحافظ الائتمانية
نظام تقييم مخاطر ائتمان الأفراد
تعلم ذاتي
ضوابط التحصيل وإجراءاته
إجراءات التحصيل من حسابات العملاء
نشاط
تعلم ذاتي
الإجراءات
نشاط
تعلم ذاتي
تعلم ذاتي
تعلم ذاتي
تعريف الأهداف
تحديد الأهداف
كيفية تحديد الأهداف
الأهداف على المستوي الفردي أو الشخصية
الأهداف على مستوي المنشأة
الأهداف القابلة للتحقيق بالاتفاق مع المدير المباشر
علاقة الأهداف بالدافعية Motivation
وضع الأهداف القابلة للتحقيق
نشاط
تعلم ذاتي
التعاريف
الالتزام بالسلوك المهني
التفاعل مع أصحاب المصلحة
مكافحة جرائم الفساد المالي والإداري
مكافحة غسل الأموال
مكافحةالرشوة والفساد
واجبات منسوبى المؤسسة المالية ومسؤولياتهم لتحقيق ذلك
تعلم ذاتي
الالتزام بالأنظمة واللوائح والتعليمات والسياسات
التعامل مع تضارب المصالح
تعلم ذاتي
تصنيف المعلومات من حيث درجة السرية
تصنيف السرية
تعلم ذاتي
تعلم ذاتي
تعلم ذاتي
تعلم ذاتي
تعلم ذاتي
تعلم ذاتي
تعلم ذاتي
تعلم ذاتي
تعلم ذاتي
فهم أعمق للمخاطر الائتمانية التي قد يتعرض لها العملاء، لحمايتهم باحترافية ومسؤولية تامة.
الإحاطة بأهم المخاطر التشغيلية، بما يدعم التعامل معها وفق أفضل الأساليب المعمول بها.
زيادة المعارف بالمنتجات التمويلية للأفراد، بما يساعد على تقييم مناسبة الحل التمويلي مع احتياج العميل، والمخاطر التي يمكن أن يتعرض لها العميل.
الاطلاع على الأنظمة والقوانين ذات العلاقة، بما يمكنه من أداء مھامه الوظيفية والائتمانية وفق المعايير المحددة نظاماً.
اكتساب المعارف والقدرات والمهارات اللازمة لاجتياز الاختبار المهني الإلزامي للمستشار الائتماني.
