أهمية التحليل الائتماني وتقييم المشروعات

المبادئ العامة التي يقوم عليها الائتمان المصرفي

أنماط الائتمان

أنماط الائتمان وفقاً لآجله

أنماط الائتمان وفقاً للشخص أو المنشأة المقترضة

أنماط الائتمان وفقاً للضمان

الائتمان البنكي غير المضمون

العناصر الأساسية المؤثرة في قرار منح الائتمان

أسس التحليل الائتماني للمنشآت الصغيرة والمتوسطة

التحليل الكمي -التحليل النوعي

التحليل الائتماني (تقييم العميل والمنشاة)

العناصر الأساسية لمنح الائتمان للمنشآت الصغيرة والمتوسطة

طريقة ال 5P's

طريقة ال 7C's

اسس تقييم الجدارة الائتمانية وتصنيف العملاء

Credit Scoring

التطبيق والتقييم السلوكي

أداة Moody's Credit Lens لإدارة دورة حياة الائتمان

عناصر اتخاذ قرار منح الائتمان للمنشآت متناهية الصغر والصغيرة والمتوسطة

مراحل منح الائتمان

التحليل الشامل للزيارة الميدانية

تحليل العميل - الادارة

تحليل الصناعات/القطاعات ونماذج الأعمال الصغيرة والمتوسطة

تحليل الموقف المالي للعميل - تقييم الجدارة الائتمانية

تقدير الفجوة التمويلية

مثالا توضيحيا لحساب الاستثمار العامل وتحديد الاحتياج التمويلي لعناصره المختلفة

تقدير المخاطر الرئيسية وكيفية مواجهتها

التحليل المالي كأحد متطلبات التحليل الائتماني متضمناً تبويب القوائم المالية

تبويب القوائم المالية –Spreading

فهم القوائم المالية (كأداة للتقييم)

مفهوم ودور التحليل المالي في المشروعات الصغيرة والمتوسطة

مفهوم رأس المال العامل وأهميته في التحليل المالي

منهجيات التحليل المالي

التحليل المالي باستخدام منهجية النسب المالية

مؤشرات السيولة والربحية

مؤشرات النمو والنشاط

نسب النشاط (فاعلية استخدام الأصول)

مؤشرات الهيكل التمويلي (هيكل رأس المال)

آليات منهج الاقراض بدورة تحول الأصول

مخاطر دورة تحول الأصول

الاستثمار العامل الدائم والموسمي

منهج الإقراض المبنى على التدفقات النقدية

ملخص

فهم مخاطر الائتمان لإقراض المنشآت الصغيرة والمتوسطة

أهمية إدارة المخاطر ووظائفها بالبنوك

التصنيف الخاص بالمخاطر التي تواجه البنوك

تصنيف المخاطر الائتمانية من زاوية مرحلة أو حياة الائتمان.

تصنيف المخاطر الائتمانية من زاوية مصدر الخطر.

العوامل المؤثرة على زيادة المخاطر الائتمانية

أهمية تقييم الجدارة الائتمانية للعملاء

تحليل مخاطر المشروعات الصغيرة والمتوسطة

مبادئ لجنة بازل 2 الأربعة في مجال إدارة المخاطر الائتمانية

الخصائص المختلفة للمعاملات المصرفية المشروعات الصغيرة والمتوسطة

أثر المخاطر على معاملات المشروعات الصغيرة والمتوسطة المصرفية

تصنيف مخاطر المشروعات الصغيرة والمتوسطة - المخاطر المرتبطة بالنشاط

حالة عملية

المراحل الرئيسية للتعامل مع المخاطر المصرفية للمشروعات الصغيرة والمتوسطة

مخاطر دورة تحول الأصول

الأدوات اللازمة لإدارة مخاطر المعاملات المصرفية للمنشآت الصغيرة والمتوسطة

مكونات ادارة مخاطر الائتمان

ملخص

فهم مبادئ الائتمان وإجراءات التمويل المقررة من البنك المركزي السعودي

مقدمة في مناهج الإقراض للمنشآت الصغيرة والمتوسطة

العناصر الأساسية لدراسة لمنح الائتمان وعناصر اتخاذ قرار منح الائتمان والعناصر التي يقوم عليها الائتمان

أنواع الائتمان المصرفي

الإطار والهيكل القانوني للشركات

تدريب: أساليب منح الائتمان أهمية استخدامه في الغرض المخصص له

منهج الإقراض لدورة تحول الأصول

مثال يوضح مراحل دورة تحول الأصول: التمويل التلقائي

مخاطر دورة تحول الأصول

ألية الاستثمار العامل

الاحتياجات التمويلية التي يتعين أن نميز بينها

منهج الإقراض المبنى على التدفقات النقدية

تقييم الجدارة الائتمانية

خصائص التحليل الائتماني للإقراض بالتدفقات النقدية.

منهج الإقراض بحماية الأصول وخصائص التحليل الائتماني للإقراض بحماية الأصول

منطق التمويل بحماية الأصول وأسباب استخدم التمويل بحماية الأصول لوسائل تمويلية قصيرة الأجل

قروض حماية الأصول الغير مضمونة

تحليل التصفية التقديري

قروض حماية الاصول المضمنة

قرض الإدارة

منهج الإقراض المعبرى ومناهج الاقراض المخصصة للمشروعات الصغيرة ومتناهية الصغر

الضوابط المختلفة للتسهيلات الائتمانية-التمويل الجاري والضوابط المختلفة للتسهيلات الائتمانية-نشاط التجارة الخارجية