سلسلة القيمة وإجراءات العمل

التسويق للمنشآت الصغيرة والمتوسطة (العلامة التجارية، بحوث السوق)

التحليل الاستراتيجي في الخدمات المصرفية للمنشآت الصغيرة والمتوسطة

المكونات الأساسية للأدوار الائتمانية لمؤسسة الإقراض

أدوات ومنتجات إقراض المنشآت الصغيرة والمتوسطة

مصفوفة المنتجات / العملاء للبيع المتقاطع للمنشآت الصغيرة والمتوسطة

تنظيم الخدمة المصرفية/مؤهلات وسمات العاملين بالخدمات المصرفية للمنشآت الصغيرة والمتوسطة

العناصر السبعة لإدارة مخاطر المنشآت الصغيرة والمتوسطة

ربحية العميل والمنتج

أدوات تطبيق نموذج الخدمات المصرفية للمنشآت الصغيرة والمتوسطة

نقطة البداية

الاتصالات الداخلية الفعالة

ثقافة العمل

إدارة التغيير

إدارة عملية التنفيذ والأطراف المعنية

التحليل القطاعي للصناعات

دورة تحول الأصول

أساليب التصنيف والتقييم الائتماني

الجدارة الائتمانية وتصنيف مخاطر الائتمان

التحليل النوعي للعملاء من المنشآت الصغيرة والمتوسطة

أنواع نماذج التقييم الائتماني بالنقاط للمنشآت الصغيرة والمتوسطة

مراحل بناء نموذج التقييم الائتماني بالنقاط للمنشآت الصغيرة والمتوسطة

أداة كريدت لينس لإدارة دورة حياة الائتمان .

إدارة المخاطر في كافة مراحل النشاط

نهج حكم الخبراء للمنشآت الصغيرة والمتوسطة والعملاء

مؤشرات الخطر وإشارات الإنذار المبكر

الملخص

الاطار العام لمفاهيم نماذج إدارة مخاطر المنشآت الصغيرة والمتوسطة

الفئات الرئيسية لأنواع المخاطر المالية

مراحل عملية إدارة المخاطر المالية

التحليل الأنى للبيانات

نماذج السلوك Behavior Modeling

فهم إدارة المخاطر

نماذج المخاطر: ما يجب معرفته عن نماذج المخاطر

نظرة عامة على نمذجة مخاطر الائتمان

تحديات نماذج مخاطر الائتمان

مقدمة مقررات بازل الثانية " Basel II "

تعريف مقررات بازل III :

احتياطي المحافظة على رأس المال

معيار السيولة العالمي A

سيناريو الضغط المقترح لنسبة تغطية السيولة

مبادئ الممارسات السليمة لاختبار الضغط والإشراف عليه

المعيار الدولي لإعداد التقارير المالية رقم 9

نماذج الأعمال ونموذج قياس الخسارة الائتمانية المتوقعة

تصنيف القروض والتسهيلات الائتمانية / أدوات الدين

قياس مخاطر الائتمان والخسارة الائتمانية المتوقعة

القيمة المعرضة للخطر Value at Risk (VAR)

نموذج تقييم مخاطر الائتمان

أداة كريدت لينس لإدارة دورة حياة الائتمان

المنهج النموذجي لاختبارات الضغط بالبنوك

أدوات إدارة مخاطر الائتمان

الأداة رقم 1: الكتيبات الإرشادية "الدليل الائتماني" “Credit Manual”

الأداة رقم 2: "تقديم المشورة" Advice . والأداة رقم 3: التقييم الائتماني "تقييم الجدارة الائتمانية" Credit Scoring system

الأداة رقم 4 : أنظمة الإنذار المبكر Early warning systems

الأداة رقم 5: الموارد البشرية والتدريبHuman Resources and Training

الأداة رقم 6 : التفتيش Inspection . الأداة رقم 7: اختبارات التحمل" "الاختبار تحت ضغط " Stress Testing"

الأداة رقم 8: حزمة إعادة عملية التفاوض " Re - negotiation" . الأداة رقم 9: التخطيط الاستراتيجي للمنشآت الصغيرة والمتوسطة

الأداة رقم 10 : نماذج تسعير المخاطر والأداة رقم 11: هيكل الالتزام والمسئوليات Structure

الأداة رقم 12: إدارة التغيير Change management

تدريب: أدوات أدارة المخاطر للخدمات المصرفية الشاملة للمنشآت الصغيرة والمتوسطة

ملخص

مفهوم نظام مراقبة الائتمان

أهداف وأدوات مراقبة الائتمان

المسؤوليات الوظيفية النموذجية في وحدة إدارة الائتمان

مراحل متابعة الائتمان للشركات الصغيرة والمتوسطة

مراقبة الإقراض بعد التنفيذ

مراقبة وثائق التمويل

الإشراف على تمويل التسهيلات الائتمانية

مراقبة تقارير نظم المعلومات الائتمانية "داخلياً وخارجياً"

متطلبات الإبلاغ عن القروض ومحفظة القروض وتكرارها

مراقبة تقييم ضمانات التسهيلات الائتمانية

هامش الضمان

التنازل عن العقود

المخاطر الرئيسية للمرافق الممتدة بموجب العمليات المخصصة

الأوراق التجارية

اعتمادات التصدير

متطلبات تقييم الضمانات والضوابط الداخلية

مراقبة سلامة تصنيف المحفظة الائتمانية و مراقبة انتظام المحفظة الائتمانية للفروع

علامات الضائقة المالية

إشارات الإنذار المبكر والتي يمكن ملاحظتها في سياق المراقبة المستمرة لحسابات المقترضين

نظام مراقبة محفظة الشركات الصغيرة والمتوسطة

علامات الضيق التي تبدو على المقترض والتي ينبغي رؤيتها مجتمعه

إشارات الإنذار/التمويل/الاستثمار وإشارات الإنذار/التقارير وإشارات الإنذار/الإدارة والسلوك وإشارات الإنذار/العمليات

الإجراءات على مستوى المحفظة

الاعتبارات المتعلقة بمعايير تحويلات القروض المتعثرة

القائمة المرجعية لإدارة المحفظة على مستوى البنك

قائمة مرجعية لسياسات التأمين: وقائمة مرجعية لقضايا وموضوعات وثائق القرض:

المخاطر الائتمانية لمحفظة التمويل متناهي الصغر والصغير

إدارة عملية التحصيل

قواعد المتابعة الفعالة للتحصيلات الدورية

آليات التعامل مع المتأخرات والمخصصات

أسس حساب المخصصات

مدخل الرقابة على أساس الخطر

مقدمة للقروض غير المنتظمة

تعريف الديون المتعثرة

أسباب ومراحل التعثر التي ترجع الى البنك المقرض

أسباب التعثر الائتماني التي تتعلق بالبنك وأسباب التعثر الائتماني التي تتعلق بالبنك التي تتعلق بعوامل خارجيةو أسباب تتعلق بنوعية نشاط العملاء

تقسيم مؤشرات تعثر القروض

المؤشرات المالية للتعثر و المؤشرات غير المالية للتعثر

المعالجة المصرفية للقروض غير المنتظمة

اسس احتساب مخصص الاضمحلال

خطوات احتساب مخصص خسائر الاضمحلال

أهم أهداف إدارة الديون المتعثرة

استراتيجية التعامل مع الديون المتعثرة

السيناريوهات المختلفة لتعديل موقف العميل المتعثر

المعالجة المالية والمصرفية للديون المتعثرة

إدارة القروض غير المنتظمة

المعاملة المصرفية للمشروعات الاستثمارية غير المنتظمة

متابعة القروض غير المنتظمة المعاد جدولتها

إدارة القروض المتعثرة

شرح النواحي القانونية المتعلقة بالتعامل مع القروض المتعثرة

الإجراءات القانونية الواجبة الإتباع بشأن (الشيك-الكمبيالة-السند الأذني-السند لأمر)

الدروس المستفادة من الديون غير المنتظمة

اسباب اهمية عملية تطوير وتصميم المنتجات والخدمات

مقدمة عن إدارة المشروعات

المجالات الرئيسية لإدارة المشروعات ذات الصلة المباشرة بعملية تطوير المنتجات وكيفية تنفيذها

تصنيف وتوجيه المنتجات/الخدمات/

عملية التسويق الموجه

وسائل تجزئة الأسواق

العوامل الواجب وضعها في الاعتبار لتحديد شريحة خدمة المنتج الخاص بالمنشآت الصغيرة والمتوسطة

متطلبات التصنيف الفعال

طرق تقييم تصنيفات السوق وفعاليتها

تقنيات تحديد العملاء المستهدفين لكل منتج

تصميم وتطوير الخدمات والمنتجات المصرفية الجديدة للمنشآت الصغيرة والمتوسطة

عوامل نجاح عملية تصميم وتطوير الخدمات والمنتجات المصرفية الجديدة للمنشآت الصغيرة والمتوسطة

استعراض عملية تصميم وتحويل احتياج السوق إلى منتج سوقي

مفهوم دورة حياة المنتج وعلاقته بمراحل تصميم وتطوير المنتجات المصرفية

المرحلة الثالثة من عملية تصميم وتطوير المنتجات والخدمات المصرفية

المرحلة الرابعة والخامسة من عملية تصميم وتطوير المنتجات والخدمات المصرفية

المرحلة السادسة من عملية تصميم وتطوير المنتجات والخدمات المصرفية

مصفوفة التقييم المستمر للمنتجات والخدمات المصرفية

مرحلة إنتاج الأفكار والعلاقة مع الأطراف ذات الصلة

تدريب تصميم منتج أو إعادة تعريف منتج موجود

تكوين نطاق تنافسي من الخدمات والمنتجات المصرفية للمنشآت الصغيرة والمتوسطة

مراحل النمو المختلفة التي يمر بها المشروع/أنواع المنتجات والخدمات لكل مرحلة

مجموعة المنتجات القياسية للمنشآت الصغيرة والمتوسطة

تدريب: إعداد تشكيلة المنتجات والخدمات المطلوبة

عوامل النجاح الرئيسية لتطوير المنتجات للمنشآت الصغيرة والمتوسطة

تصميم حزمة منتجات لقطاع المنشآت الصغيرة والمتوسطة

ما هي إدارة المبيعات الناجحة؟

أهمية بناء شبكة مبيعات فعالة في المؤسسات المالية

أهداف وغايات إدارة المبيعات

تحديات تخطيط المبيعات والعمليات

أقسام ووظائف إدارة المبيعات

مهام إدارة المبيعات

إدارة المبيعات وقنوات التوزيع

تقييم أداء إدارة المبيعات

أهمية وأهداف تخطيط أعمال إدارة المبيعات

العلاقة التكاملية بين خطة التسويق وخطة المبيعات:

عمليـة التخطيط النموذجيــة للمبيعات

الخطة الإستراتيجية لخطوط العمل

مكونات الخطة الإستراتيجية لقطاع المنشآت الصغيرة والمتوسطة

المكونات الأساسية لخطة المبيعات المهنية المهام الواجب أدائها لتحقيق الأهداف الاستراتيجية

مجالات خطة العمل الخاصة بمبيعات المنتجات و الخدمات المصرفية

الموارد المالية

الإطار الزمني للتطبيق