الخدمات الفائقة في المصرفية الخاصة

بناء المحفظة: مناقشة مبادئ بناء محفظة استثمارية متنوعة مصممة وفقًا لتحمل المخاطر، الأهداف المالية، وآفاق الزمن لعملاء البنوك الخاصة. الإدارة النشطة مقابل الإدارة السلبية: مقارنة بين الإدارة النشطة والإدارة السلبية.

دارة السيولة: مناقشة التقنيات المتبعة لإدارة السيولة لضمان توفر التدفق النقدي الكافي للعملاء لاحتياجاتهم دون التأثير على الفرص الاستثمارية. حلول الودائع: استكشاف أنواع الحسابات الودائعية المختلفة، مثل حسابات الودائع تحت الطلب.

أنواع القروض: تحديد منتجات الإقراض المختلفة، بما في ذلك الرهون العقارية، القروض الشخصية، خطوط الائتمان، والقروض الهامشية. تحليل الائتمان وتحت الكتابة: شرح عملية تقييم الجدارة الائتمانية للعميل وتحديد شروط القرض. الاستفادة من الأصول: مناقشة كيفية

تخطيط الممتلكات: مناقشة مبادئ تخطيط الممتلكات، بما في ذلك الوصايا، الصناديق الاستئمانية، والتبرعات الخيرية. التخطيط الضريبي: استكشاف استراتيجيات تقليل الالتزامات الضريبية من خلال التخطيط الفعّال واستخدام الهياكل الضريبية

العنوان: إدارة الثروات الشاملة لعائلة ذات ثروة كبيرة الوصف: تحليل حالة قدم فيها بنك خاص خدمات متكاملة لعائلة ذات ثروة كبيرة. يشمل ذلك إدارة الاستثمارات، إدارة السيولة، الإقراض،

الدوافع النفسية: استكشاف العوامل النفسية التي تؤثر على الأفراد ذوي الثروات الكبيرة جدًا (HNWIs) والأفراد ذوي الثروات الكبيرة جدًا (UHNWIs)، بما في ذلك تحمل المخاطر، عمليات اتخاذ القرار، والمحفزات العاطفية. التمويل السلوكي: فهم كيفية تأثير التحيزات

لتصنيف الديموغرافي والنفسي: تعلم تقنيات إنشاء ملفات تعريفية مفصلة للأفراد ذوي الثروات الكبيرة (HNWIs) والأفراد ذوي الثروات الكبيرة جدًا (UHNWIs) بناءً على البيانات الديموغرافية والنفسية والسلوكيات المالية. ملفات المخاطر: تقييم تحمل العملاء للمخاطر

المسؤوليات: تحديد المسؤوليات الرئيسية لمدير العلاقة في البنوك الخاصة، بما في ذلك اكتساب العملاء، الحفاظ على العلاقة، وتقديم الخدمات. المهارات والكفاءات: تحديد المهارات والكفاءات الأساسية المطلوبة لمدير العلاقة.

اكتساب العملاء: استكشاف استراتيجيات فعّالة لاكتساب عملاء جدد، بما في ذلك بناء الشبكات، الإحالات، والتسويق المستهدف. الاحتفاظ بالعملاء: مناقشة التقنيات المستخدمة للاحتفاظ بالعملاء، مثل تقديم خدمة مخصصة، والمراجعات المنتظمة للأداء.

لتدريب العملي المعتمد على السيناريوهات: المشاركة في تمارين لعب الأدوار التي تحاكي التفاعلات مع العملاء، مع التركيز على التواصل الفعّال، الاستماع النشط، وبناء العلاقات. التعليقات والتحسين: تلقي التعليقات من الزملاء والمدربين لتحسين الأداء.

نظرة عامة على عملية إدارة الثروات: مناقشة الخطوات المتبعة في عملية إدارة الثروات، بما في ذلك اكتشاف العملاء، تحديد الأهداف، تطوير الخطط، التنفيذ، والمراجعة المستمرة. نماذج الخدمة: استكشاف نماذج الخدمة المختلفة في إدارة الثروات.

مبادئ تخصيص الأصول: مناقشة مبادئ تخصيص الأصول، بما في ذلك التنويع، تحمل المخاطر، واعتبارات أفق الزمن. تخصيص الأصول الاستراتيجي مقابل التكتيكي: مقارنة تخصيص الأصول الاستراتيجي (على المدى الطويل) مع التكتيكي.

اللوائح الضريبية: نظرة عامة على اللوائح الضريبية الرئيسية مثل ضريبة الدخل، ضريبة الأرباح الرأسمالية، وضريبة الميراث. الاستثمار الضريبي الفعّال: استراتيجيات مثل حصاد الخسائر الضريبية وتحديد موقع الأصول.

التنوع العالمي: مناقشة فوائد وتحديات تنويع المحافظ عبر مناطق جغرافية وأصناف أصول مختلفة. محافظ متعددة الأصول: استكشاف بناء وإدارة المحافظ متعددة الأصول، بما في ذلك الأسهم.

سيناريو العميل: تقديم سيناريو عميل مفصل للمشاركين، يتضمن الأهداف المالية، تحمل المخاطر، وتفضيلات الاستثمار. تطوير الخطة: إرشاد المشاركين خلال عملية تطوير خطة إدارة ثروات مخصصة،

مبادئ الأخلاقيات: مناقشة المبادئ الأساسية للأخلاقيات في التخطيط المالي، مثل النزاهة، والموضوعية، والسرية، والعدالة. المعضلات الأخلاقية: استكشاف المعضلات الأخلاقية الشائعة التي يواجهها مديرو الثروات واستراتيجيات التعامل معها.

الإطار التنظيمي: نظرة عامة على الإطار التنظيمي الذي يحكم البنوك الخاصة، بما في ذلك اللوائح الرئيسية مثل قانون دود-فرانك، MiFID II، و GDPR. برامج الامتثال: مناقشة مكونات برنامج الامتثال الفعّال، بما في ذلك

لوائح مكافحة غسيل الأموال (AML): مناقشة اللوائح الرئيسية لمكافحة غسيل الأموال وتأثيرها على البنوك الخاصة. عمليات معرفة العميل (KYC): توضيح الخطوات المتضمنة في عملية KYC، بما في ذلك تحديد هوية العميل، والتحقق منها، والمراقبة المستمرة. الأنشطة المشبوهة

إطارات إدارة المخاطر: مناقشة الإطارات الخاصة بتحديد وتقييم وإدارة المخاطر في البنوك الخاصة. أنواع المخاطر: استكشاف أنواع المخاطر المختلفة، بما في ذلك المخاطر التشغيلية، الائتمانية، السوقية، والسمعة. تخفيف المخاطر: دراسة استراتيجيات وتقنيات تخفيف

العنوان: التنقل عبر تحديات الامتثال في بنك خاص عالمي الوصف: تحليل حالة حيث واجه بنك خاص عالمي تحديات امتثال كبيرة. مناقشة المشكلات التي تم مواجهتها، والاستراتيجيات التي تم تنفيذها للتعامل معها، ونتائج هذه الاستراتيجيات.